Profil société de Zurich Insurance Gr
ZURN -
CH0011075394 -
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Analyse financière
Zurich Insurance Gr est-elle sous-évaluée par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché et à ses comparables ?
Note ABC Bourse : 16/20
1. évaluation
2. analyse de risque
3. santé financière
4. dividende
5. performances passées
Critères check :
PBR < PBR secteur
PER < PER secteur
EV/EBITDA < EV/EBITDA secteur
Rendement dividende > Rendement du marché
Taux de distribution dividende > Taux de distribution secteur
Potentiel consensus des analystes positif
Le CA a-t-il augmenté au cours des 5 dernières années ?
Le titre est il liquide ?
Le rendement dividende est-il supérieur à celui du marché ?
Le résultat net est il majoritairement en hausse ces 5 dernières années ?
Les dividendes ont ils augmenté régulièrement ?
Les capitaux propres de la société sont ils positifs ?
Levier financier inférieur à 3
Ratio d'endettement < ratio endettement secteur
La dette croît moins vite que les fonds propres sur les 5 dernières années
Si le taux de rentabilité net est > 5%
Ratio d'autonomie financière > 50%
Ratio "Return on Equity" supérieur à 10%
Rendement dividende supérieur à celui du secteur
Rendement dividende notable : il est supérieur à 3,5%
Rendement dividende élevé : il est supérieur à 6%
Dividende stable : verse réguliérement des dividendes depuis 5 ans
Verse des dividendes en croissance ces 3 dernières années
Taux de distribution de dividendes > à 50%
Résultat bénéficiaire ?
Evolution de la marge nette sur 5 ans positive
Tendance du CA : taux de croissance annuel moyen du CA > inflation
Le bénéfice croit-il plus vite que celui du secteur ?
TCAM bénéfices (sur 5 ans) > TCAM secteur
ROE société > ROE secteur
Informations clés
| Capitalisation | 84 745 MCHF |
| PER société | 14,58 |
| PER secteur | 19,56 |
| Valorisation / Chiffre d'affaires | 1,09x |
| Valorisation / Ebitda | 8,63x |
| Ratio endettement net | 30,07% |
| Autonomie financière | 7,11% |
| ROE | 22,83% |
Carte d'identité
| Place de cotation | SW |
| Secteur d'activité | Services financiers |
| Eligible au SRD | Non |
| Eligible au PEA | Non |
| Nombre de titres | 142 284 992 |
| Dernier dividende | 11/04/2025 |
| Rendement | 5,24% |
| Date introduction en bourse | |
| Nombre d'employés | 63 000 |
| Adresse: |
Mythenquai 2 8002 Zurich Switzerland |
| Téléphone: | 41 44 625 25 25 |
Evolution du chiffre d'affaires
Evolution du résultat net
Evolution du résultat net
["2021","2022","2023","2024"]
["69539000","36981000","63730000","77747000"]
["5202000","3964000","4351000","5814000"]
Présentation de la société
Zurich Insurance Group AG, avec ses filiales, fournit des produits d'assurance et des services connexes en Europe, au Moyen-Orient, en Afrique, en Amérique du Nord, en Amérique latine et dans la région Asie-Pacifique.La société exerce ses activités par l'intermédiaire des segments Régions d'assurance dommages, Régions d'assurance vie, Farmers, Fonctions et opérations du groupe, et Activités secondaires.
Elle propose des produits d'assurance automobile, habitation, voyage, responsabilité civile générale, vie et maladies graves, santé et autres, ainsi que des produits d'épargne et d'investissement, et des produits de planification des pensions et des retraites.
La société propose également des produits d'assurance sur les biens, les risques divers, la responsabilité civile des entreprises, l'indemnisation professionnelle, le risque de crédit, le risque maritime, le risque cybernétique, les accidents d'entreprise et les voyages d'affaires, ainsi que des produits d'assurance pour les institutions financières.
En outre, elle propose des produits d'assurance pour les avantages sociaux des employés, des services de réassurance, des services de gestion des risques et de résilience au changement climatique, ainsi que des services non liés aux sinistres et des services auxiliaires pour les bourses d'agriculteurs.
La société s'adresse aux particuliers, aux petites entreprises, aux moyennes et grandes entreprises, ainsi qu'aux multinationales.
Elle vend ses produits par l'intermédiaire d'agents, de courtiers et de canaux de distribution bancaires. Zurich Insurance Group AG a été fondé en 1872 et est basé à Zurich, en Suisse..
Dirigeants
| Mr. Mario Greco | Group CEO & Member of Executive Committee |
| Ms. Claudia Cordioli | Group CFO & Member of Executive Committee |
| Mr. Kristof Frans Rosa Terryn | CEO of North America & Member of the Executive Committee |
| Ms. Tulsi Ratakonda Naidu | CEO of APAC & Member of the Executive Committee |
| Ms. Alison Martin | CEO of EMEA & Bank Distribution and Member of the Executive Committee |
| Ms. Sierra Signorelli | CEO of Commercial Insurance & Member of the Executive Committee |
| Mr. Peter Giger | Group Chief Risk Officer & Member of Executive Committee |
| Mr. Ericson Chan | Group Chief Information & Digital Officer and Member of the Executive Committee |
| Ms. Laurence Maurice | CEO of Latin America & Member of the Executive Committee |
| Mr. Stephan Van Vliet | Group Chief Investment Officer & Member of Executive Committee |
Principaux actionnaires
| Compte de résultat | Bilans | Trimestriels |
| 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | |
| Chiffre d'affaires | 69 539 000 | 36 981 000 | 63 730 000 | 77 747 000 |
| Marge opérationnelle | 8 381 000 | 6 211 000 | 6 914 000 | 8 905 000 |
| EBIT | 7 515 000 | 5 818 000 | 6 914 000 | 8 905 000 |
| EBITDA | 8 364 000 | 6 574 000 | 7 766 000 | 9 816 000 |
| Résultat net | 5 426 000 | 4 922 000 | 4 717 000 | 6 204 000 |
| Résultat net (part du groupe) | 5 426 000 | 4 922 000 | 4 717 000 | 6 204 000 |
| 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | |
| Ecart d'acquisition | 4 343 000 | 4 421 000 | 4 542 000 | 4 805 000 |
| Immos incorporelles | 7 133 000 | 7 094 000 | 6 987 000 | 6 628 000 |
| Trésorerie et équiv. de trésorerie | 8 698 000 | 7 560 000 | 7 280 000 | 6 768 000 |
| Capitaux propres | 29 121 000 | 25 683 000 | 24 860 000 | 25 472 000 |
| Stocks et travaux en cours | ||||
| Comptes fournisseurs | 15 334 000 | 4 156 000 | ||
| Dette nette | 8 289 000 | 8 111 000 | 8 175 000 | 7 660 000 |
| Total bilan | 435 826 000 | 377 782 000 | 361 382 000 | 358 005 000 |
| 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | |
| Chiffre d'affaires 1er trim. | 11 272 500 | 17 472 000 | 14 052 000 | 15 557 000 | 16 689 000 |
| Chiffre d'affaires 2eme trim. | 11 272 500 | 17 472 000 | 14 052 000 | 15 557 000 | 16 689 000 |
| Chiffre d'affaires 3eme trim. | 18 199 500 | 17 554 000 | 15 268 000 | 21 789 500 | 17 670 000 |
| Chiffre d'affaires 4eme trim. | 18 199 500 | 17 554 000 | 15 268 000 | 21 789 500 | 17 670 000 |
| Résultat net 1er trim. | 590 500 | 1 096 500 | 1 172 000 | 1 246 000 | 1 513 000 |
| Résultat net 2eme trim. | 590 500 | 1 096 500 | 1 172 000 | 1 246 000 | 1 513 000 |
| Résultat net 3eme trim. | 1 326 500 | 1 504 500 | 810 000 | 929 500 | 1 394 000 |
| Résultat net 4eme trim. | 1 326 500 | 1 504 500 | 810 000 | 929 500 | 1 394 000 |
Les chiffres de ce tableau sont en milliers CHF
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