Profil société de UnitedHealth Group
UNH -
| Cours | Graphes | News | Analyses et conseils | Société | Historiques | Vie du titre | Forum |
Analyse financière
UnitedHealth Group est-elle sous-évaluée par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché et à ses comparables ?
Note ABC Bourse : 11/20
1. évaluation
2. analyse de risque
3. santé financière
4. dividende
5. performances passées
Critères check :
PBR < PBR secteur
PER < PER secteur
EV/EBITDA < EV/EBITDA secteur
Rendement dividende > Rendement du marché
Taux de distribution dividende > Taux de distribution secteur
Potentiel consensus des analystes positif
Le CA a-t-il augmenté au cours des 5 dernières années ?
Le titre est il liquide ?
Le rendement dividende est-il supérieur à celui du marché ?
Le résultat net est il majoritairement en hausse ces 5 dernières années ?
Les dividendes ont ils augmenté régulièrement ?
Les capitaux propres de la société sont ils positifs ?
Levier financier inférieur à 3
Ratio d'endettement < ratio endettement secteur
La dette croît moins vite que les fonds propres sur les 5 dernières années
Si le taux de rentabilité net est > 5%
Ratio d'autonomie financière > 50%
Ratio "Return on Equity" supérieur à 10%
Rendement dividende supérieur à celui du secteur
Rendement dividende notable : il est supérieur à 3,5%
Rendement dividende élevé : il est supérieur à 6%
Dividende stable : verse réguliérement des dividendes depuis 5 ans
Verse des dividendes en croissance ces 3 dernières années
Taux de distribution de dividendes > à 50%
Résultat bénéficiaire ?
Evolution de la marge nette sur 5 ans positive
Tendance du CA : taux de croissance annuel moyen du CA > inflation
Le bénéfice croit-il plus vite que celui du secteur ?
TCAM bénéfices (sur 5 ans) > TCAM secteur
ROE société > ROE secteur
Informations clés
| Capitalisation | 275 488 MUSD |
| PER société | 19,12 |
| PER secteur | 19,62 |
| Valorisation / Chiffre d'affaires | 0,69x |
| Valorisation / Ebitda | 9,81x |
| Ratio endettement net | 55,68% |
| Autonomie financière | 31,06% |
| ROE | 15,55% |
Carte d'identité
| Place de cotation | NYSE |
| Secteur d'activité | Santé |
| Eligible au SRD | Non |
| Eligible au PEA | Non |
| Nombre de titres | 905 673 984 |
| Dernier dividende | 15/09/2025 |
| Rendement | 3,13% |
| Date introduction en bourse | 26/10/1984 |
| Nombre d'employés | 400 000 |
| Adresse: |
1 Health Drive 55344 Eden Prairie United States |
| Téléphone: | (800)-328-5979 |
Evolution du chiffre d'affaires
Evolution du résultat net
Evolution du résultat net
["2021","2022","2023","2024"]
["287597000","324162000","371622000","400278000"]
["17285000","20120000","22381000","14405000"]
Présentation de la société
UnitedHealth Group Incorporated est une société de soins de santé diversifiée aux États-Unis. Elle opère à travers quatre segments : UnitedHealthcare, OptumHealth, OptumInsight et OptumRx. Le segment UnitedHealthcare offre des plans et des services de prestations de santé orientés vers le consommateur pour les employeurs nationaux, les employeurs du secteur public, les employeurs de taille moyenne, les petites entreprises et les particuliers ; des services de santé et de bien-être pour les personnes âgées de 50 ans et plus, répondant à leurs besoins en matière de services de prévention et de soins de santé aigus, ainsi que des services traitant des maladies chroniques et d'autres questions spécialisées pour les personnes âgées ; des plans Medicaid, un programme d'assurance maladie pour les enfants et des programmes de soins de santé ; des prestations médicales et dentaires ; et des services hospitaliers et cliniques.Le segment OptumHealth fournit un accès à des réseaux de prestataires de soins spécialisés, des services de gestion de la santé, la prestation de soins, l'engagement des consommateurs et des services financiers.
Ce segment sert les individus directement par le biais des systèmes de prestation de soins, des employeurs, des payeurs et des entités gouvernementales.
Le segment OptumInsight propose des logiciels et des produits d'information, des accords de conseil et des contrats d'externalisation de services gérés à des systèmes hospitaliers, des médecins, des plans de santé, des gouvernements, des entreprises de sciences de la vie et d'autres organisations.
Le segment OptumRx fournit des services et des programmes de soins pharmaceutiques, y compris des contrats de réseau de détail, des livraisons à domicile, des pharmacies spécialisées et composées, des achats et des services cliniques, et développe des programmes dans des domaines tels que la thérapie par paliers, la gestion des formulaires, l'adhésion aux médicaments et la gestion des maladies et des traitements médicamenteux.
UnitedHealth Group Incorporated a établi un partenariat avec l'Université de Californie, San Francisco, pour développer le personnel de santé mentale en Californie.
UnitedHealth Group Incorporated a été constitué en 1977 et est basé à Minnetonka, Minnesota..
Dirigeants
| Mr. Stephen J. Hemsley | CEO & Non-Independent Non-Executive Chairman |
| Mr. John F. Rex | President & CFO |
| Mr. Christopher R. Zaetta | Executive VP, Chief Legal Officer & Corporate Secretary |
| Ms. Erin L. McSweeney | Executive VP & Chief People Officer |
| Ms. Heather Rachelle Cianfrocco | EVP of Governance, Compliance & Information Security |
| Mr. Thomas Edward Roos | Senior VP & Chief Accounting Officer |
| Mr. Sandeep Dadlani | Executive VP and Chief Digital & Technology Officer |
| Mr. Zachary William Sopcak | Senior Vice President of Capital Markets Communications & Investor Relations |
| Ms. Jennifer Mound Smoter | Senior VP & Chief Communications Officer |
| Mr. Terry Clark | Executive VP & Chief Marketing Officer |
Principaux actionnaires
Vanguard Group Inc*10.00;BlackRock Inc*8.19;State Street Corp*5.00;JPMorgan Chase & Co*2.90;Wellington Management Company LLP*2.85;FMR Inc*2.67;Capital World Investors*2.51;T. Rowe Price Associates, Inc.*2.36;Autres*63.52| Compte de résultat | Bilans | Trimestriels |
| 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | |
| Chiffre d'affaires | 287 597 000 | 324 162 000 | 371 622 000 | 400 278 000 |
| Marge opérationnelle | 23 970 000 | 28 435 000 | 32 358 000 | 23 977 000 |
| EBIT | 23 970 000 | 28 435 000 | 28 545 000 | 23 977 000 |
| EBITDA | 27 073 000 | 31 835 000 | 32 517 000 | 28 076 000 |
| Résultat net | 17 732 000 | 20 639 000 | 23 144 000 | 15 242 000 |
| Résultat net (part du groupe) | 17 732 000 | 20 639 000 | 23 144 000 | 15 242 000 |
| 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | |
| Ecart d'acquisition | 75 795 000 | 93 352 000 | 103 732 000 | 106 734 000 |
| Immos incorporelles | 10 044 000 | 14 401 000 | 15 194 000 | 23 268 000 |
| Trésorerie et équiv. de trésorerie | 21 375 000 | 23 365 000 | 25 427 000 | 25 312 000 |
| Capitaux propres | 71 760 000 | 77 772 000 | 88 756 000 | 92 658 000 |
| Stocks et travaux en cours | -68 598 000 | |||
| Comptes fournisseurs | 49 126 000 | 56 771 000 | 31 958 000 | 68 561 000 |
| Dette nette | 24 628 000 | 34 258 000 | 42 008 000 | 51 592 000 |
| Total bilan | 212 206 000 | 245 705 000 | 273 720 000 | 298 278 000 |
| 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
| Chiffre d'affaires 1er trim. | 70 196 000 | 80 149 000 | 91 931 000 | 98 785 000 | 109 575 000 |
| Chiffre d'affaires 2eme trim. | 71 321 000 | 80 332 000 | 92 903 000 | 97 858 000 | 111 616 000 |
| Chiffre d'affaires 3eme trim. | 72 337 000 | 80 894 000 | 92 361 000 | 99 177 000 | |
| Chiffre d'affaires 4eme trim. | 73 743 000 | 82 787 000 | 94 427 000 | 100 807 000 | |
| Résultat net 1er trim. | 4 862 000 | 5 027 000 | 5 611 000 | -1 409 000 | 6 292 000 |
| Résultat net 2eme trim. | 4 266 000 | 5 070 000 | 5 474 000 | 4 216 000 | 3 406 000 |
| Résultat net 3eme trim. | 4 086 000 | 5 262 000 | 5 841 000 | 6 055 000 | |
| Résultat net 4eme trim. | 4 071 000 | 4 761 000 | 5 455 000 | 5 543 000 |
Les chiffres de ce tableau sont en milliers USD
Voir aussi, les événements financiers et les annonces de résultats de UnitedHealth Group.
