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Profil société de Societe Generale

GLE - FR0000130809 - Bourse France

Analyse financière

logo Societe Generale

Societe Generale est-elle sous-évaluée par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché et à ses comparables ?

Note ABC Bourse : 10/20
1. évaluation
2. analyse de risque
3. santé financière
4. dividende
5. performances passées
Critères check :
PBR < PBR secteur
PER < PER secteur
EV/EBITDA < EV/EBITDA secteur
Rendement dividende > Rendement du marché
Taux de distribution dividende > Taux de distribution secteur
Potentiel consensus des analystes positif
Le CA a-t-il augmenté au cours des 5 dernières années ?
Le titre est il liquide ?
Le rendement dividende est-il supérieur à celui du marché ?
Le résultat net est il majoritairement en hausse ces 5 dernières années ?
Les dividendes ont ils augmenté régulièrement ?
Les capitaux propres de la société sont ils positifs ?
Levier financier inférieur à 3
Ratio d'endettement < ratio endettement secteur
La dette croît moins vite que les fonds propres sur les 5 dernières années
Si le taux de rentabilité net est > 5%
Ratio d'autonomie financière > 50%
Ratio "Return on Equity" supérieur à 10%
Rendement dividende supérieur à celui du secteur
Rendement dividende notable : il est supérieur à 3,5%
Rendement dividende élevé : il est supérieur à 6%
Dividende stable : verse réguliérement des dividendes depuis 5 ans
Verse des dividendes en croissance ces 3 dernières années
Taux de distribution de dividendes > à 50%
Résultat bénéficiaire ?
Evolution de la marge nette sur 5 ans positive
Tendance du CA : taux de croissance annuel moyen du CA > inflation
Le bénéfice croit-il plus vite que celui du secteur ?
TCAM bénéfices (sur 5 ans) > TCAM secteur
ROE société > ROE secteur
Informations clés
Capitalisation 44 849 MEUR
PER société 8,74
PER secteur 16,06
Valorisation / Chiffre d'affaires 1,67x
Valorisation / Ebitda 0,00x
Ratio endettement net -115,14%
Autonomie financière 5,06%
ROE 6,44%

Carte d'identité

Marché Compartiment A
Place de cotation Euronext Paris (France)
Secteur d'activité Banque
SRD / PEA Oui / Oui
Indices CAC 40, CAC 40 ESG, CAC All Shares, Euronext 100, Low Carbon 100 Europe, STOXX Europe 600
Nombre de titres 776 465 024
Adresse: 29 Boulevard Haussmann
FR-75009 Paris
France
Téléphone: +33 (0)1 42 14 20 00
Date Assemblée Générale 20/05/2025

Dividendes versés

Année Montant
2025 1,09 €
2024 0,90 €
2023 1,70 €
2022 1,65 €
Evolution du chiffre d'affaires
Evolution du résultat net
["2020","2021","2022","2023","2024"]
["22113","25798","27155","25104","26788"]
["196","6338","2756","3449","5129"]

Présentation de la société

Société Générale figure parmi les 1ers groupes bancaires français. Le Produit Net Bancaire (PNB) par activité se répartit comme suit :

-banque de financement et d'investissement (37,2%) : financements spécialisés (d'acquisitions, de projets, etc.), interventions sur les marchés actions, de taux, de change et de matières premières, opérations sur actions, conseil en fusions-acquisitions, activités de banque commerciale, etc. ;

-banque de détail en France (31,8% ; SG). En outre, le groupe développe des activités de gestion d'actifs et de banque privée (154 MdEUR d’actifs gérés en 2024), et propose des prestations d’assurances, de banque en ligne et de courtage en ligne (Boursorama Banque) ainsi qu'un site d'informations économiques et financières (boursorama.com) ;

-prestations de services financiers spécialisés et d'assurance à l’international (15,8%) : crédit à la consommation, crédit-bail, gestion de flottes automobiles, financement de biens d’équipement professionnels et assurances ;

-banque de détail à l'international (15,2%). A fin 2024, Société Générale gère 525 MdsEUR d'encours de dépôts et 454,6 MdsEUR d'encours de crédits. La répartition géographique du PNB est la suivante : France (41,5%), Europe (36%), Amériques (9,4%), Afrique (7,5%) et Asie et Océanie (5,6%).

Dirigeants

Directeur GénéralSlawomir Krupa
Directeur Général DéléguéPierre Palmieri
Directeur Général AdjointAlexis Kohler
Directeur Général AdjointLubomira Rochet
Directeur FinancierLeopoldo Alvear
Directeur des Opérations GroupeLaura Mather
Directeur de la Communication Financière et des Relations InvestisseursMarianne Champarnaud
Directrice des Ressources HumainesAnne-Sophie Chauveau-Galas
Directeur des RisquesStéphane Landon
Directrice de la CommunicationLætitia Maurel
Directeur de la ConformitéGrégoire Simon-Barboux

Principaux actionnaires

Flottant*74.34;Salariés*10.23;BlackRock, Inc.*5.52;Amundi*3.14;The Capital Group Companies, Inc.*2.31;Caisse des Dépôts et Consignations (CDC)*2.17;BNPP AM*1.81;Autodétention*0.48

Compte de résultat Bilans Ratios financiers Trimestriels
2020 2021 2022 2023 2024
Produit net bancaire 22113 25798 27155 25104 26788
Charges générales d'exploitation 15110 17590 17994 18524 18472
Résultat brut d'exploitation 5399 8208 9161 6580 8316
Coût du risque 3306 700 1647 1025 1530
Résultat d'exploitation 2093 7508 7514 5555 6786
Quote part des résultats des sociétés mises en équivalence 3 6 15 24 21
Résultat courant avant impôt 1400 8035 4239 5128 6730
Résultat 196 6338 2756 3449 5129
Résultat (part du groupe) -258 5641 1825 2493 4200
2020 2021 2022 2023 2024
Caisse, Banques Centrales et CCP 168179 179969 207013 223048 201680
Actifs financiers à la juste valeur par résultat 497153 405535 546254 614923 654727
Instruments dérivés de couverture (actif) 20667 13239 32971 10585 9233
Actifs financiers disponibles à la vente net 0 0 0
Actifs financiers détenus à l'échéance net 0 0 0
Prêts et avances sur les établissements de crédit 53380 55972 68171 77879 84051
Total créances clientèle 448761 497164 506635 485449 454622
Immobilisations 34132 35709 37739 65663 66495
Autres actifs 239680 276861 86117 76498 102737
Total actif 1461952 1464449 1484900 1554045 1573545
Banques centrales et CCP (Passif) 1489 5152 8361 9718 11364
Passifs financiers à la juste valeur par résultat 390247 307563 304175 375584 396614
Instruments dérivés de couverture (passif) 12461 10425 46164 18708 15750
Dettes envers les établissements de crédit 135571 139177 133011 117847 99744
Dettes auprès de la clientèle 456059 509133 530764 541677 531675
Dettes représentées par un titre 138957 135324 133176 160506 162200
Dettes subordonnées 15432 15959 15946 15894 17009
Provisions techniques des contrats d'assurances 146126 155288 135875 141723 150691
Capitaux propres 66979 70863 73326 76247 79588
Autres passifs 98631 115565 104102 96141 108910
Total passif 1461952 1464449 1484900 1554045 1573545
2020 2021 2022 2023 2024
Résultat par action (non dilué) -1.02 5.97 1.50 2.17 4.38
Résultat par action (dilué) -1.02 5.97 1.50 2.17 4.38
Coefficient d'Exploitation (Frais de gestion/PNB) 75.60 72.80 66.30 73.80 69
Ratio international de solvabilité 13.40 13.70 13.50 13.10 13.30
Rentabilité des fonds propres (ROE) 0.29 8.94 3.76 4.52 6.44
Effectif en fin de période 133251 131293 117576 126822 119000
Effectif moyen
2021 2022 2023 2024 2025
Revenu 1er semestre 12 506 14 346 12 958 13 330 13 874
Revenu 1er trimestre 6 245 7 281 6 671 6 645 7 083
Revenu 2ème semestre 13 292 13 713 12 146 13 458
Revenu 2ème trimestre 6 261 7 065 6 287 6 685 6 791
Revenu 3ème trimestre 6 672 6 828 6 189 6 837
Revenu 4ème trimestre 6 620 6 885 5 957 6 621
Revenu annuel 25 798 28 059 25 104 26 788

Date de clôture d'exercice : 31 décembre

Les chiffres de ce tableau sont en millions d'euros. La monnaie est EUR.

Voir aussi, les historiques de dividendes pour Societe Generale et ses événements financiers.

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