Profil société de Axa
CS -
FR0000120628 -
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Analyse financière
Axa est-elle sous-évaluée par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché et à ses comparables ?
Note ABC Bourse : 11/20
1. évaluation
2. analyse de risque
3. santé financière
4. dividende
5. performances passées
Critères check :
PBR < PBR secteur
PER < PER secteur
EV/EBITDA < EV/EBITDA secteur
Rendement dividende > Rendement du marché
Taux de distribution dividende > Taux de distribution secteur
Potentiel consensus des analystes positif
Le CA a-t-il augmenté au cours des 5 dernières années ?
Le titre est il liquide ?
Le rendement dividende est-il supérieur à celui du marché ?
Le résultat net est il majoritairement en hausse ces 5 dernières années ?
Les dividendes ont ils augmenté régulièrement ?
Les capitaux propres de la société sont ils positifs ?
Levier financier inférieur à 3
Ratio d'endettement < ratio endettement secteur
La dette croît moins vite que les fonds propres sur les 5 dernières années
Si le taux de rentabilité net est > 5%
Ratio d'autonomie financière > 50%
Ratio "Return on Equity" supérieur à 10%
Rendement dividende supérieur à celui du secteur
Rendement dividende notable : il est supérieur à 3,5%
Rendement dividende élevé : il est supérieur à 6%
Dividende stable : verse réguliérement des dividendes depuis 5 ans
Verse des dividendes en croissance ces 3 dernières années
Taux de distribution de dividendes > à 50%
Résultat bénéficiaire ?
Evolution de la marge nette sur 5 ans positive
Tendance du CA : taux de croissance annuel moyen du CA > inflation
Le bénéfice croit-il plus vite que celui du secteur ?
TCAM bénéfices (sur 5 ans) > TCAM secteur
ROE société > ROE secteur
Informations clés
| Capitalisation | 93 006 MEUR |
| PER société | 11,52 |
| PER secteur | 9,92 |
| Valorisation / Chiffre d'affaires | 1,07x |
| Valorisation / Ebitda | 8,93x |
| Ratio endettement net | 82,23% |
| Autonomie financière | 8,03% |
| ROE | 15,39% |
Carte d'identité
| Marché | Compartiment A | ||||||||||
| Place de cotation | Euronext Paris (France) | ||||||||||
| Secteur d'activité | Assurances | ||||||||||
| SRD / PEA | Oui / Oui | ||||||||||
| Indices | CAC 40, CAC 40 ESG, CAC All Shares, Euronext 100, Euro Stoxx 50, Low Carbon 100 Europe, STOXX Europe 600 | ||||||||||
| Nombre de titres | 2 176 090 112 | ||||||||||
| Adresse: |
25 Avenue Matignon FR-75008 Paris France |
||||||||||
| Téléphone: | +33 (0)1 40 75 48 43 | ||||||||||
| Date Assemblée Générale | 24/04/2025 | ||||||||||
Dividendes versés |
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Evolution du chiffre d'affaires
Evolution du résultat net
Evolution du résultat net
["2020","2021","2022","2023","2024"]
["486","535","237","","",null,null,"83109","81838","87057"]
["3331","7508","5207","7373","8074"]
Présentation de la société
AXA est le 1er groupe d'assurance européen. Le CA par activité se répartit comme suit :-assurance dommages (62,7%) : principalement assurances automobile, habitation, dommages aux biens, responsabilité civile et de grands risques. Le groupe propose également des prestations d'assistance (assistance médicale de personnes en voyage, assistance technique aux véhicules, etc.) ;
-assurance vie (35,9%) : vente de contrats d'épargne, de retraite, de prévoyance et de santé aux particuliers et aux entreprises ;
-autres (1,4%) : essentiellement activités bancaires en France, en Belgique et en Allemagne.
Dirigeants
| Directeur Général | Thomas Buberl |
| Directeur Général Adjoint | Frédéric Marie Courtois d'Arcollières |
| Directeur Général Adjoint | George Stansfield |
| Directeur Financier | Alban Mailly Nesle |
| Directeur Juridique | Helen Browne |
| Directeur de la Communication | Ulrike Decoene |
| Directeur des Risques | Françoise Gilles |
| Directeur des Ressources Humaines | Karima Silvent |
| Directeur de la Stratégie | Anu Venkataraman |
| Directeur des Opérations | Alexander Vollert |
Principaux actionnaires
Flottant*78.56;Mutuelles Axa*15.40;Salariés*4.26;Autodétention*1.78| Compte de résultat | Bilans | Ratios financiers | Trimestriels |
| 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | |
|---|---|---|---|---|---|
| Produits des activités d'assurance | 80449 | 80889 | 86078 | ||
| Produits des activités de réassurance | |||||
| Produit net bancaire | 486 | 535 | 237 | ||
| Produits des autres activités | 2423 | 949 | 979 | ||
| Produits de toutes les activités | 83109 | 81838 | 87057 | ||
| Résultat des activités d'assurances, de réassurances et des autres activités | 4559 | 5734 | 6709 | ||
| Résultat financier (hors dépenses de financement) | 3409 | 3645 | 3952 | ||
| Résultat net des activités d'assurance, d'investissement et des autres activités | 7968 | 9379 | 10661 | ||
| Résultat opérationnel | 5350 | 9514 | 7384 | 8797 | 10411 |
| Quote part des résultats des sociétés mises en équivalence | 400 | 144 | -149 | 249 | 174 |
| Charges de financement | 878 | 461 | 652 | 611 | 607 |
| Résultat net des activités abandonnées | 0 | 337 | 555 | ||
| Résultat | 3331 | 7508 | 5207 | 7373 | 8074 |
| Résultat (part du groupe) | 3164 | 7294 | 5061 | 7189 | 7886 |
| Primes émises brutes | 94148 | 97034 | |||
| Produits financiers nets de charges (hors coût d'endettement net) | 15953 | 22749 | |||
| Produits des activités ordinaires | 112346 | 122171 |
| 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | |
|---|---|---|---|---|---|
| Actifs incorporels net | 38793 | 40208 | 22474 | 22485 | 22564 |
| Actifs des contrats d'assurance et de réassurance | 24382 | 25222 | 26086 | ||
| Placements des activités d'assurance | 610637 | 601234 | 513921 | 532321 | 546813 |
| Emplois et placements des activités bancaires et autres activités | 22562 | 19729 | 20815 | 20812 | 18476 |
| Créances (toutes activités) | 38505 | 38322 | 11648 | 12602 | 10719 |
| Trésorerie et équivalents de trésorerie | 28237 | 25051 | 26166 | 25384 | 18988 |
| Autres actifs | 36412 | 11376 | 18951 | 5559 | 10116 |
| Total actif | 804589 | 775491 | 638357 | 644385 | 653762 |
| Résultat (part du groupe) | 5061 | 7189 | 7886 | ||
| Capitaux propres (part du groupe) | 46072 | 49579 | 49943 | ||
| Capitaux propres | 76175 | 75229 | 49090 | 52398 | 52478 |
| Provisions pour risques et charges (passif non courant) | 9554 | 8942 | 6516 | 5439 | 4875 |
| Passifs relatifs aux contrats | 556557 | 559750 | 457183 | 481149 | 489616 |
| Dettes de financement | 26132 | 25892 | 13741 | 13431 | 14416 |
| Ressources bancaires | 0 | 0 | 12161 | 10603 | 10093 |
| Autres dettes | 136171 | 105678 | 99666 | 81365 | 82284 |
| Total passif | 804589 | 775491 | 638357 | 644385 | 653762 |
| Titres des sociétés mises en équivalence net | 2471 | 2601 | |||
| Part des cessionnaires et rétrocessionnaires | 26972 | 36970 |
| 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | |
|---|---|---|---|---|---|
| Effectif en fin de période | 114625 | 110477 | 110302 | 113969 | 112354 |
| Effectif moyen | |||||
| Résultat par action (non dilué) | 1.25 | 2.98 | 3.14 | 3.14 | 3.51 |
| Résultat par action (dilué) | 1.25 | 2.97 | 3.13 | 3.13 | 3.50 |
| Rentabilité nette des capitaux propres (ROE) (%) | 10.61 | 14.07 | 15.39 | ||
| Dette financière nette/excédent brut d'exploitation | |||||
| Ratio combiné (%) | |||||
| Valeur intrinsèque | |||||
| Résultat | 5207 | 7373 | 8074 | ||
| Capitaux propres | 49090 | 52398 | 52478 | ||
| Actifs gérés en valeur de marché | 1032087 | 1051050 | |||
| Rentabilité des fonds propres (ROE) | 4.37 | 9.98 |
| 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
|---|---|---|---|---|---|
| Revenu 1er semestre | 53 865 | 53 583 | 55 740 | 59 872 | 45 217 |
| Revenu 1er trimestre | 30 700 | 31 307 | 31 800 | 34 000 | |
| Revenu 2ème semestre | 46 066 | 48 762 | 46 993 | 50 444 | |
| Revenu 2ème trimestre | 23 165 | 22 276 | 23 940 | 25 872 | |
| Revenu 3ème trimestre | 22 104 | 24 782 | 23 023 | 24 128 | |
| Revenu 4ème trimestre | 23 962 | 23 980 | 23 970 | 26 316 | |
| Revenu annuel | 99 931 | 102 345 | 102 733 | 110 316 |
Date de clôture d'exercice : 31 décembre
Les chiffres de ce tableau sont en millions d'euros. La monnaie est EUR.
Voir aussi, les historiques de dividendes pour Axa et ses événements financiers.
