Profil société de Coface
COFA -
FR0010667147 -
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Analyse financière
Coface est-elle sous-évaluée par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché et à ses comparables ?
Note ABC Bourse : 16/20
1. évaluation
2. analyse de risque
3. santé financière
4. dividende
5. performances passées
Critères check :
PBR < PBR secteur
PER < PER secteur
EV/EBITDA < EV/EBITDA secteur
Rendement dividende > Rendement du marché
Taux de distribution dividende > Taux de distribution secteur
Potentiel consensus des analystes positif
Le CA a-t-il augmenté au cours des 5 dernières années ?
Le titre est il liquide ?
Le rendement dividende est-il supérieur à celui du marché ?
Le résultat net est il majoritairement en hausse ces 5 dernières années ?
Les dividendes ont ils augmenté régulièrement ?
Les capitaux propres de la société sont ils positifs ?
Levier financier inférieur à 3
Ratio d'endettement < ratio endettement secteur
La dette croît moins vite que les fonds propres sur les 5 dernières années
Si le taux de rentabilité net est > 5%
Ratio d'autonomie financière > 50%
Ratio "Return on Equity" supérieur à 10%
Rendement dividende supérieur à celui du secteur
Rendement dividende notable : il est supérieur à 3,5%
Rendement dividende élevé : il est supérieur à 6%
Dividende stable : verse réguliérement des dividendes depuis 5 ans
Verse des dividendes en croissance ces 3 dernières années
Taux de distribution de dividendes > à 50%
Résultat bénéficiaire ?
Evolution de la marge nette sur 5 ans positive
Tendance du CA : taux de croissance annuel moyen du CA > inflation
Le bénéfice croit-il plus vite que celui du secteur ?
TCAM bénéfices (sur 5 ans) > TCAM secteur
ROE société > ROE secteur
Informations clés
| Capitalisation | 2 458 MEUR |
| PER société | 9,42 |
| PER secteur | 9,92 |
| Valorisation / Chiffre d'affaires | 1,62x |
| Valorisation / Ebitda | 5,50x |
| Ratio endettement net | 58,50% |
| Autonomie financière | 27,16% |
| ROE | 11,89% |
Carte d'identité
| Marché | Compartiment A | ||||||||||
| Place de cotation | Euronext Paris (France) | ||||||||||
| Secteur d'activité | Assurances | ||||||||||
| SRD / PEA | Oui / Oui | ||||||||||
| Indices | CAC Mid 60, CAC All Shares, EnterNext© PEA-PME 150, Next 150, PEA-PME | ||||||||||
| Nombre de titres | 149 328 000 | ||||||||||
| Adresse: |
1 Place Costes et Bellonte FR-92270 Bois-Colombes France |
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| Téléphone: | +33 (0)1 49 02 20 00 | ||||||||||
| Date Assemblée Générale | 14/05/2025 | ||||||||||
Dividendes versés |
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Evolution du chiffre d'affaires
Evolution du résultat net
Evolution du résultat net
["2020","2021","2022","2023","2024"]
["58450","64400","","","",null,null,"1515663","1559063","1512923"]
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Présentation de la société
Coface SA figure parmi les leaders mondiaux de l'assurance-crédit. Le groupe propose aux entreprises des solutions dans le but de les protéger contre le risque de défaut de paiement des débiteurs, dans le cadre de la gestion de leurs comptes clients, aussi bien sur les marchés intérieurs que sur les marchés d'exportation. Le CA par activité se répartit comme suit :-assurance-crédit et prestations de services liés (82%) ;
-assurance caution (9,8%) ;
-prestations de services de gestion des crédits (4,2%) ;
-prestations d'affacturage (4%). La répartition géographique du CA est la suivante : Europe de l'Ouest (21,2%), Méditerranée et Afrique (29,2%), Europe du Nord (19,6%), Amérique du Nord (9,6%), Europe centrale (9,4%), Asie-Pacifique (6,8%) et Amérique latine (4,2%).
Dirigeants
| Directeur Général | Xavier Durand |
| Directeur Financier | Phalla Gervais |
| Directeur des Ressources Humaines | Pierre Bevierre |
| Directeur Commercial | Nicolas Garcia |
| Directeur des Relations Investisseurs | Thomas Jacquet |
| Secrétaire Général | Carole Lytton |
| Directeur des Opérations | Gonzague Noël |
| Directeur Stratégie & Développement | Thibault Surer |
Principaux actionnaires
Flottant*68.01;Arch Capital Group Ltd.*29.86;Salariés*1.06;Autodétention*0.58;Autres actionnaires*0.49| Compte de résultat | Bilans | Ratios financiers | Trimestriels |
| 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | |
|---|---|---|---|---|---|
| Produits des activités d'assurance | 1515663 | 1559063 | 1512923 | ||
| Produits des activités de réassurance | |||||
| Produit net bancaire | 58450 | 64400 | |||
| Produits des autres activités | |||||
| Produits de toutes les activités | 1515663 | 1559063 | 1512923 | ||
| Résultat des activités d'assurances, de réassurances et des autres activités | 307870 | 349776 | 338253 | ||
| Résultat financier (hors dépenses de financement) | 301515 | 281635 | 381101 | ||
| Résultat net des activités d'assurance, d'investissement et des autres activités | 609385 | 631411 | 719354 | ||
| Résultat opérationnel | 140439 | 312863 | 357245 | 362922 | 409229 |
| Quote part des résultats des sociétés mises en équivalence | |||||
| Charges de financement | 21740 | 21477 | 29605 | 34269 | 42961 |
| Résultat net des activités abandonnées | 8909 | ||||
| Résultat | 82904 | 223874 | 240717 | 240620 | 261036 |
| Résultat (part du groupe) | 82900 | 223817 | 240444 | 240500 | 261067 |
| Primes émises brutes | 1273767 | 1462424 | |||
| Produits financiers nets de charges (hors coût d'endettement net) | 143986 | 140691 | |||
| Produits des activités ordinaires | 1450864 | 1567858 |
| 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | |
|---|---|---|---|---|---|
| Actifs incorporels net | 230852 | 229951 | 238836 | 239715 | 240429 |
| Actifs des contrats d'assurance et de réassurance | 356217 | 384810 | 393643 | ||
| Placements des activités d'assurance | 2982945 | 3219431 | 3015137 | 3341112 | 3357201 |
| Emplois et placements des activités bancaires et autres activités | 2326941 | 2690125 | 2906639 | 2903980 | 3090178 |
| Créances (toutes activités) | 628804 | 646209 | 330344 | 357720 | 351665 |
| Trésorerie et équivalents de trésorerie | 400969 | 362440 | 553786 | 495558 | 507832 |
| Autres actifs | 378840 | 378663 | 185306 | 175387 | 143186 |
| Total actif | 7552804 | 8039006 | 7586265 | 7898282 | 8084134 |
| Résultat (part du groupe) | 240444 | 240500 | 261067 | ||
| Capitaux propres (part du groupe) | 2018605 | 2050765 | 2193555 | ||
| Capitaux propres | 1998575 | 2141351 | 2020871 | 2052938 | 2195776 |
| Provisions pour risques et charges (passif non courant) | 96307 | 85748 | 68662 | 73942 | 70246 |
| Passifs relatifs aux contrats | 1804092 | 1859059 | 1432580 | 1468406 | 1500668 |
| Dettes de financement | 1903496 | 1971258 | 534280 | 831743 | 598700 |
| Ressources bancaires | 892831 | 1199750 | 2927389 | 2893072 | 3124951 |
| Autres dettes | 857503 | 781840 | 602483 | 578181 | 593793 |
| Total passif | 7552804 | 8039006 | 7586265 | 7898282 | 8084134 |
| Titres des sociétés mises en équivalence net | 0 | 0 | |||
| Part des cessionnaires et rétrocessionnaires | 603453 | 512187 |
| 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | |
|---|---|---|---|---|---|
| Effectif en fin de période | 4448 | 4538 | 4721 | 4970 | 5236 |
| Effectif moyen | |||||
| Résultat par action (non dilué) | 0.55 | 1.50 | 1.61 | 1.61 | 1.75 |
| Résultat par action (dilué) | 0.55 | 1.50 | 1.61 | 1.61 | 1.75 |
| Rentabilité nette des capitaux propres (ROE) (%) | 11.91 | 11.72 | 11.89 | ||
| Dette financière nette/excédent brut d'exploitation | |||||
| Ratio combiné (%) | |||||
| Valeur intrinsèque | |||||
| Résultat | 240717 | 240620 | 261036 | ||
| Capitaux propres | 2020871 | 2052938 | 2195776 | ||
| Actifs gérés en valeur de marché | |||||
| Rentabilité des fonds propres (ROE) | 4.15 | 10.45 |
| 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
|---|---|---|---|---|---|
| Revenu 1er semestre | 768 000 | 885 261 | 959 664 | 922 742 | 936 600 |
| Revenu 1er trimestre | 377 480 | 450 844 | 482 440 | 378 600 | 382 907 |
| Revenu 2ème semestre | 799 900 | 781 228 | 599 399 | 590 181 | |
| Revenu 2ème trimestre | 390 520 | 434 417 | 477 224 | 544 142 | 553 693 |
| Revenu 3ème trimestre | 390 400 | 435 068 | 228 147 | 207 432 | |
| Revenu 4ème trimestre | 409 500 | 346 160 | 371 252 | 382 749 | |
| Revenu annuel | 1 567 900 | 1 666 489 | 1 559 063 | 1 512 923 |
Date de clôture d'exercice : 31 décembre
Les chiffres de ce tableau sont en milliers d'euros. La monnaie est EUR.
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