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Profil société de Bnp Paribas

BNP - FR0000131104 - Bourse France

Analyse financière

logo Bnp Paribas

Bnp Paribas est-elle sous-évaluée par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché et à ses comparables ?

Note ABC Bourse : 12/20
1. évaluation
2. analyse de risque
3. santé financière
4. dividende
5. performances passées
Critères check :
PBR < PBR secteur
PER < PER secteur
EV/EBITDA < EV/EBITDA secteur
Rendement dividende > Rendement du marché
Taux de distribution dividende > Taux de distribution secteur
Potentiel consensus des analystes positif
Le CA a-t-il augmenté au cours des 5 dernières années ?
Le titre est il liquide ?
Le rendement dividende est-il supérieur à celui du marché ?
Le résultat net est il majoritairement en hausse ces 5 dernières années ?
Les dividendes ont ils augmenté régulièrement ?
Les capitaux propres de la société sont ils positifs ?
Levier financier inférieur à 3
Ratio d'endettement < ratio endettement secteur
La dette croît moins vite que les fonds propres sur les 5 dernières années
Si le taux de rentabilité net est > 5%
Ratio d'autonomie financière > 50%
Ratio "Return on Equity" supérieur à 10%
Rendement dividende supérieur à celui du secteur
Rendement dividende notable : il est supérieur à 3,5%
Rendement dividende élevé : il est supérieur à 6%
Dividende stable : verse réguliérement des dividendes depuis 5 ans
Verse des dividendes en croissance ces 3 dernières années
Taux de distribution de dividendes > à 50%
Résultat bénéficiaire ?
Evolution de la marge nette sur 5 ans positive
Tendance du CA : taux de croissance annuel moyen du CA > inflation
Le bénéfice croit-il plus vite que celui du secteur ?
TCAM bénéfices (sur 5 ans) > TCAM secteur
ROE société > ROE secteur
Informations clés
Capitalisation 92 995 MEUR
PER société 7,63
PER secteur 16,06
Valorisation / Chiffre d'affaires 1,90x
Valorisation / Ebitda 3,96x
Ratio endettement net 53,56%
Autonomie financière 4,96%
ROE 9,09%

Carte d'identité

Marché Compartiment A
Place de cotation Euronext Paris (France)
Secteur d'activité Banque
SRD / PEA Oui / Oui
Indices CAC 40, CAC 40 ESG, CAC All Shares, Euronext 100, Euro Stoxx 50, Low Carbon 100 Europe, STOXX Europe 600, Stoxx Global 200
Nombre de titres 1 130 089 984
Adresse:

Canada
Téléphone:
Date Assemblée Générale 12/05/2026

Dividendes versés

Année Montant
2025 4,79 €
2024 4,60 €
2023 3,90 €
2022 3,67 €
Evolution du chiffre d'affaires
Evolution du résultat net
["2020","2021","2022","2023","2024"]
["44275","43762","45430","45874","48831"]
["7415","9880","10248","11406","12187"]

Présentation de la société

BNP Paribas est le 1er groupe bancaire français. Le Produit Net Bancaire (PNB) par activité se répartit comme suit :

-banque de détail (52,1%) : activité de banque de détail en France (24% du PNB), en Belgique (13,6%) et en Italie (10,6%). Le solde du PNB (51,8%) concerne les activités à l'international et les activités de prestations de services financiers spécialisés (crédit à la consommation, crédit immobilier, crédit-bail, gestion de flottes automobiles, location d'actifs informatiques) ;

-banque de financement et d'investissement (35,9%) : activités de conseil et de marchés de capitaux (83,6% du PNB ; conseil en fusions-acquisitions, interventions sur les marchés actions, de taux, de change, etc.) et de financement (16,4% ; financements d’acquisitions, de projets, du négoce de matières premières, etc.) ;

-gestion institutionnelle et privée et assurance (11,7%) : activités de gestion d’actifs, de banque privée (n° 1 français), de prestations de services immobiliers, de courtage en ligne, d’assurance et de prestations de services titres (n° 1 européen de la conservation de titres) ;

-autres (0,3%). A fin 2024, BNP Paribas gère 1 034,8 MdsEUR d’encours de dépôts et 900,1 MdsEUR d’encours de crédits. La répartition géographique du PNB est la suivante : Europe-Moyen-Orient-Afrique (81,3%), Amérique (10%) et Asie-Pacifique (8,7%).

Dirigeants

Directeur GénéralJean-Laurent Bonnafé
Directeur Général DéléguéYann Gérardin
Directeur Général DéléguéThierry Laborde
Directeur Général AdjointLaurent David
Directeur Général AdjointRenaud Dumora
Directeur FinancierLars Machenil
Directeur des Systèmes d'InformationBernard Gavgani
Directeur de la CommunicationElise Hermant
Directeur de la ConformitéStéphanie Maarek
Directeur des Ressources HumainesSofia Merlo
Directeur des RisquesFrank Roncey

Principaux actionnaires

Investisseurs institutionnels européens*37.30;Investisseurs institutionnels étrangers*33.30;Actionnaires individuels*7.10;BlackRock, Inc.*6;Société Fédérale de Participations et d'Investissement*5.60;Amundi*5;Salariés*4.50;Grand Duché de Luxembourg*1.10;Autodétention*0.10

Compte de résultat Bilans Ratios financiers Trimestriels
2020 2021 2022 2023 2024
Produit net bancaire 44275 43762 45430 45874 48831
Charges générales d'exploitation 27755 29466 29864 30956 30193
Résultat brut d'exploitation 14081 14296 15566 14918 18638
Coût du risque 5717 2971 3003 3682 3201
Résultat d'exploitation 8364 11325 12563 11236 15437
Quote part des résultats des sociétés mises en équivalence 423 494 655 593 701
Résultat courant avant impôt 9822 12744 13214 11725 16188
Résultat 7415 9880 10248 11406 12187
Résultat (part du groupe) 7067 9488 9848 10975 11688
2020 2021 2022 2023 2024
Caisse, Banques Centrales et CCP 308703 347883 318560 288259 182496
Actifs financiers à la juste valeur par résultat 866090 831712 837214 904598 1035702
Instruments dérivés de couverture (actif) 15600 8680 25401 21692 20851
Actifs financiers disponibles à la vente net 0 0 0 0
Actifs financiers détenus à l'échéance net 0 0 0 0
Prêts et avances sur les établissements de crédit 18982 21751 32616 24335 31147
Total créances clientèle 809533 814000 857020 859200 900141
Immobilisations 44891 43863 47552 54913 60256
Autres actifs 424692 566555 545385 438502 474315
Total actif 2488491 2634444 2663748 2591499 2704908
Banques centrales et CCP (Passif) 1594 1244 3054 3374 3366
Passifs financiers à la juste valeur par résultat 665466 643191 633352 657416 686728
Instruments dérivés de couverture (passif) 13320 10076 40001 38011 36864
Dettes envers les établissements de crédit 147657 165699 124718 95175 66872
Dettes auprès de la clientèle 940991 957684 1008056 988549 1034857
Dettes représentées par un titre 212351 220106 220937 275245 303053
Dettes subordonnées 22474 24720 24160 24743 31799
Provisions techniques des contrats d'assurances 240741 254795 228630 236282 267506
Capitaux propres 117349 122507 126010 128867 134141
Autres passifs 126548 234422 254830 143837 139722
Total passif 2488491 2634444 2663748 2591499 2704908
2020 2021 2022 2023 2024
Résultat par action (non dilué) 5.31 7.26 7.52 8.58 9.57
Résultat par action (dilué) 5.31 7.26 7.52 8.58 9.57
Coefficient d'Exploitation (Frais de gestion/PNB) 61.40 46.60 47.80 63 61.80
Ratio international de solvabilité 12.80 12.70 12.33 13.20 12.87
Rentabilité des fonds propres (ROE) 6.32 8.06 8.13 8.85 9.09
Effectif en fin de période 193319 189765 197157 186162 181618
Effectif moyen
2021 2022 2023 2024 2025
Revenu 1er semestre 23 605 25 999 23 395 24 753 25 541
Revenu 1er trimestre 11 829 13 218 12 032 12 483 12 960
Revenu 2ème semestre 20 157 24 420 22 479 24 078
Revenu 2ème trimestre 11 776 12 781 11 363 12 270 12 581
Revenu 3ème trimestre 11 398 12 311 11 581 11 941
Revenu 4ème trimestre 8 759 12 109 10 898 12 137
Revenu annuel 43 762 50 419 45 874 48 831

Date de clôture d'exercice : 31 décembre

Les chiffres de ce tableau sont en millions d'euros. La monnaie est EUR.

Voir aussi, les historiques de dividendes pour Bnp Paribas et ses événements financiers.

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