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Profil société de Credit Agricole

ACA - FR0000045072 - Bourse France

Analyse financière

logo Credit Agricole

Credit Agricole est-elle sous-évaluée par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché et à ses comparables ?

Note ABC Bourse : 16/20
1. évaluation
2. analyse de risque
3. santé financière
4. dividende
5. performances passées
Critères check :
PBR < PBR secteur
PER < PER secteur
EV/EBITDA < EV/EBITDA secteur
Rendement dividende > Rendement du marché
Taux de distribution dividende > Taux de distribution secteur
Potentiel consensus des analystes positif
Le CA a-t-il augmenté au cours des 5 dernières années ?
Le titre est il liquide ?
Le rendement dividende est-il supérieur à celui du marché ?
Le résultat net est il majoritairement en hausse ces 5 dernières années ?
Les dividendes ont ils augmenté régulièrement ?
Les capitaux propres de la société sont ils positifs ?
Levier financier inférieur à 3
Ratio d'endettement < ratio endettement secteur
La dette croît moins vite que les fonds propres sur les 5 dernières années
Si le taux de rentabilité net est > 5%
Ratio d'autonomie financière > 50%
Ratio "Return on Equity" supérieur à 10%
Rendement dividende supérieur à celui du secteur
Rendement dividende notable : il est supérieur à 3,5%
Rendement dividende élevé : il est supérieur à 6%
Dividende stable : verse réguliérement des dividendes depuis 5 ans
Verse des dividendes en croissance ces 3 dernières années
Taux de distribution de dividendes > à 50%
Résultat bénéficiaire ?
Evolution de la marge nette sur 5 ans positive
Tendance du CA : taux de croissance annuel moyen du CA > inflation
Le bénéfice croit-il plus vite que celui du secteur ?
TCAM bénéfices (sur 5 ans) > TCAM secteur
ROE société > ROE secteur
Informations clés
Capitalisation 50 786 MEUR
PER société 6,23
PER secteur 16,06
Valorisation / Chiffre d'affaires 1,87x
Valorisation / Ebitda 4,28x
Ratio endettement net -319,16%
Autonomie financière 3,61%
ROE 9,79%

Carte d'identité

Marché Compartiment A
Place de cotation Euronext Paris (France)
Secteur d'activité Banque
SRD / PEA Oui / Oui
Indices CAC 40, CAC 40 ESG, CAC All Shares, Euronext 100, Low Carbon 100 Europe, STOXX Europe 600
Nombre de titres 3 024 770 048
Adresse: 12 Place des Etats-Unis
FR-92127 Montrouge
France
Téléphone: +33 (0)1 43 23 52 02
Date Assemblée Générale 14/05/2025

Dividendes versés

Année Montant
2025 1,10 €
2024 1,05 €
2023 1,05 €
2022 1,05 €
Evolution du chiffre d'affaires
Evolution du résultat net
["2020","2021","2022","2023","2024"]
["20500","22657","22491","25180","27181"]
["3238","6849","6186","7343","8154"]

Présentation de la société

Crédit Agricole S.A. figure parmi les 1ers groupes bancaires européens et est le 1er financeur de l'économie française. Le Produit Net Bancaire par activité se répartit comme suit :

-banque de financement, d'investissement et de marché (31,2%) : activités de financements classiques et spécialisés (financements d'acquisitions, de projets, d'actifs aéronautiques et maritimes, etc.), d'opérations sur actions, de conseil en fusions-acquisitions, de capital-investissement, etc. ;

-banque de détail (28,5%) : activités en France (Crédit Lyonnais) et à l'international. Par ailleurs, le groupe est présent en France via les 39 Caisses Régionales de Crédit Agricole (1er réseau bancaire français) ;

-gestion d'actifs, assurance et banque privée (27,6%) ;

-prestations de services financiers spécialisés (12,7%) : crédit à la consommation, crédit-bail et affacturage (n° 1 français). A fin 2024, Crédit Agricole S.A. gère 868,1 MdsEUR d'encours de dépôts et 548,1 MdsEUR d'encours de crédits. La répartition géographique du PNB est la suivante : France (47,4%), Italie (19,9%), Union européenne (14,7%), Europe (6,3%), Amérique du Nord (6,1%), Japon (1%), Asie et Océanie (3,2%), Afrique et Moyen-Orient (1,2%), Amérique centrale et Amérique du Sud (0,2%).

Dirigeants

Directeur GénéralOlivier Gavalda
Directeur Général DéléguéJérôme Grivet
Directeur Général AdjointGrégory Erphelin
Directeur Général AdjointGérald Grégoire
Directeur Général AdjointClotilde L'Angevin
Directeur Général AdjointStéphane Priami
Directeur FinancierPaul Foubert
Directeur des AchatsBertrand Chevallier
Directeur de la Réglementation et des Affaires PubliquesAlban Aucoin
Directeur des RisquesAlexandra Boleslawski
Directeur du Développement DurableEric Campos
Directeur des Ressources HumainesBénédicte Chrétien
Secrétaire GénéralVeronique Faujour
Directeur de la CommunicationJulie La Palme
Directeur de la TransformationPierre Metge
Directeur de la ConformitéHubert Reynier
Directeur JuridiqueFrancis Vicari
Directeur de la Communication FinancièreCécile Mouton

Principaux actionnaires

SAS Rue La Boétie*62.45;Actionnaires institutionnels*23.55;Actionnaires individuels*6.94;Salariés*6.53;Autodétention*0.53

Compte de résultat Bilans Ratios financiers Trimestriels
2020 2021 2022 2023 2024
Produit net bancaire 20500 22657 22491 25180 27181
Charges générales d'exploitation 11748 12649 13260 14141 14895
Résultat brut d'exploitation 7609 8836 9231 11039 12286
Coût du risque 2606 1576 1746 1777 1850
Résultat d'exploitation 5003 7260 7485 9262 10436
Quote part des résultats des sociétés mises en équivalence 413 374 371 197 194
Résultat courant avant impôt 4588 8080 7871 9546 10626
Résultat 3238 6849 6186 7343 8154
Résultat (part du groupe) 2692 5844 5306 6348 7087
2020 2021 2022 2023 2024
Caisse, Banques Centrales et CCP 194269 237757 207648 177320 162339
Actifs financiers à la juste valeur par résultat 783328 769729 742538 818859 913490
Instruments dérivés de couverture (actif) 21745 14125 31867 20453 19194
Actifs financiers disponibles à la vente net 0 0 0 0
Actifs financiers détenus à l'échéance net 0 0 0 0
Prêts et avances sur les établissements de crédit 463169 501347 567512 554928 565403
Total créances clientèle 405937 459905 488571 516281 548101
Immobilisations 30156 32298 36770 38481 39750
Autres actifs 62458 58794 63180 63076 61505
Total actif 1961062 2073955 2138086 2189398 2309782
Banques centrales et CCP (Passif) 864 1276 59 274 1389
Passifs financiers à la juste valeur par résultat 265173 246388 292639 357937 413537
Instruments dérivés de couverture (passif) 15218 12358 45644 30992 27261
Dettes envers les établissements de crédit 264919 314783 284232 202623 178418
Dettes auprès de la clientèle 719388 781177 825607 834998 868115
Dettes représentées par un titre 162547 171393 214715 253201 284512
Dettes subordonnées 24052 26101 23370 25317 29273
Provisions techniques des contrats d'assurances 363124 375091 331268 348452 362862
Capitaux propres 73495 76916 75480 79919 83311
Autres passifs 72282 68472 45072 55685 61104
Total passif 1961062 2073955 2138086 2189398 2309782
2020 2021 2022 2023 2024
Résultat par action (non dilué) 0.80 1.84 1.64 1.94 2.11
Résultat par action (dilué) 0.80 1.84 1.64 1.94 2.11
Coefficient d'Exploitation (Frais de gestion/PNB) 60.70 59.30 58.50 58 59.70
Ratio international de solvabilité 13.10 11.89 11.24 11.77 11.70
Rentabilité des fonds propres (ROE) 4.41 8.20 9.19 9.79
Effectif en fin de période
Effectif moyen 72520 75975 71652 78823 80518
2021 2022 2023 2024 2025
Revenu 1er semestre 18 353 12 797 12 797 13 602 14 263
Revenu 1er trimestre 9 049 8 882 6 121 6 806 7 256
Revenu 2ème semestre 18 469 9 694 12 383 13 579
Revenu 2ème trimestre 9 304 3 915 6 676 6 796 7 007
Revenu 3ème trimestre 8 969 8 222 9 249 9 213
Revenu 4ème trimestre 9 500 1 472 3 134 4 366
Revenu annuel 36 822 22 491 25 180 27 181

Date de clôture d'exercice : 31 décembre

Les chiffres de ce tableau sont en millions d'euros. La monnaie est EUR.

Voir aussi, les historiques de dividendes pour Credit Agricole et ses événements financiers.

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