Suivi d'Investissement dans un PEA - Page 5

Publication de chiffres pour la période 2013 / 2023, soit 10 ans (Suite)

Comme convenu, je livre maintenant les performances du PEA 1 sur 10 ans (soit depuis le 31 décembre 2013) et comme vous pourrez le constater : en appliquant les mêmes recettes, on obtient sensiblement les mêmes résultats. Ce qui met donc en évidence la discipline, l'application et le respect des règles qu'on s'est fixé même si parfois certaines choses nous démangent le bout des doigts.

Il faut donc aussi parfois savoir se retenir pour éviter un surplus de boulettes, car même avec tout ça, il en arrive quand même d'où encore la nécessité de diviser le risque pour éviter que les boulettes vous enterrent comptablement en perte.

NB : voir également au dessous "Compte Titre : Point sur presque 10 ans depuis le 31 décembre 2013." publié le 29 septembre 2023

PEA 1 Ancien : Point sur presque 10 ans depuis le 31 décembre 2013.


Le point de départ

En rangeant mon bureau, je suis retombé sur les premiers numéros du journal "Investir" que j'ai acheté et j'ai donc ajouté un onglet de valorisation d'actifs nets et dividende pour début 2014.

J'avais commencé avec le compte titre et j'ai fait de même sur PEA 1 (ancien) dont je vous publie aujourd'hui les chiffres.


Il en ressort en termes de chiffres les choses suivantes :

• Nombre de titres détenus en portefeuille (fin 2013 / 2023) = +434,80%
• Hausse du montant total de Dividendes perçus (fin 2013 / 2023) = +203,17%
• Variation d'actifs nets détenus (fin 2013 / 2023) = +206,69%

• Nombre de lignes détenues actuellement à 80 contre 34 en 2014 (+ 1 de BSAR Cogra 38).

• Rapport Cours / actifs nets à 1,11 contre 1,48 à Fin 2013.
• Niveau moyen de valorisation à 16,18 € contre 39,57€ à Fin 2013
• Actifs nets moyens détenus par titre à 15,34 € contre 26,82€ à Fin 2013.

• Evolution des lignes majeures (poids d'actifs nets anciens) ramenées à 20,45% contre 70,76% à Fin 2013 (Cession partielle (ou totale) et diversification).

Voici le détail de l'évolution des lignes majeures de 2014

- Les actifs anciens étaient Air Liquide, Allianz, LVMH, Lafarge, Essilor, Total, Vinci, Pernod-Ricard, Esso, GDF Suez et la SICAV "KBL.Rich.Invest - Immo". Ils représentaient 70,76% des actifs nets au 31 décembre 2013.

- Ont été vendu totalement Sicav "KBL.Rich.Invest - Immo (Retrait -20), Vinci (-295), Lafarge (-720), Allianz SE (-108 en 2023), Esso (-100), GDF Suez (-450) .

- Ont été vendu partiellement Essilor (reste 2 sur 202), LVMH (reste 75 sur 95, vente 2023), Pernod-Ricard (reste 200 sur 257, vente 2021 et 2022).

- Ont été rachetés partiellement en 2023 Esso (97), Engie ex GDF(267).

-Ont été complétés Air Liquide (+245), Total (+170).

Mouvements du Compte PEA sur 2023

Pour donner encore un ordre d'idées, peu ordres passés : Depuis le 31 décembre 2022, et au 18 octobre 2023, environ 88 ordres pour 2023 dont 29 à la vente avec des ventes fractionnées et aussi en conséquence des achats fractionnés...

Ce que je ne faisais pas les années précédentes, en conséquence, le montant moyen de ordres a beaucoup baissé : ça permet de lisser les PRU et les prix de vente nette.

• 59 ordres d'achats exécutés en 2023, une attribution gratuite (+1/10) sur "Réalités" et 2 conversions de dividende en action nouvelles : pour 110 903 d'achats (Ventes + Dividendes nets de prélèvements)
• 29 ordres de ventes exécutés en 2023

Remarques importantes complémentaires du Tableau précédent "Bilan financier au 11 octobre 2023 des achats de 2023 sur le PEA 1 ancien"

Pour faire suite encore à ce tableau :

Au 11 octobre 2023, ces actifs nouvellement détenus en portefeuille, sont cotés 12,493€ actuellement.

• La valeur moyenne d'actif nets est de 15,82 €, soit une décote actuelle de -21,03 %

• Sur la base de cotation actuelle à 12,493€ , l'estimation moyenne de distribution de dividende pour 2024 ressort à 0,75 € et donc +6,003 % de rendement annuel futur.

Compte tenu de ces chiffres, j'ai des raisons objectives d'espérer une revalorisation et la distribution me servira de double filet baissier qui vient s'ajouter à un niveau de valorisation bas (l'autre filet limitatif à la baisse).

En gros, mes efforts actuels avec mes tableaux se portent sur la limitation du risque tout en restant investi pour profiter à la marge et à plein de tout ce qui pourrait être positif pour le portefeuille

Ce tableau montre encore que dans une optique de moyen à long terme, il est préférable de fractionner actuellement ses achats pour rester "Opportuniste".

Quel combat!

( 1ère partie) : Bilan financier au 11 octobre 2023 des achats de 2023 sur le PEA 1 ancien)

Tableau de Bilan financier au 11 octobre 2023 (CAC 40 à à 7 131,21 en baisse depuis la plupart des achats)

Pour des raisons de lecture, je publie en superposé (le total est sur la 2ème partie çi-dessous)

Ce qui ressort de ce tableau de 41 lignes (avec dividende attaché ou dividende échu) :

• 8055 titres acquis d'un PRU moyen de 13,768€

• Dividende reçus en 2023 pour l'ensemble de ces ligne : +5103,84 €, soit 0,634€ par action nouvellement détenue

• Cours moyen actuel à 12,493€, soit une perte brute (= sans les frais de cession) de -1,245 € par titre nouveau en portefeuille

• Perte totale actuelle sur les 41 lignes : -10 272,93€

• Le niveau moyen de pertes sans le dividende 2023 est -9,26%

• Le niveau moyen de pertes avec le dividende 2023 inclus dans la performance est -4,66%

• 29 lignes en perte brute actuellement et 11 en gain positif

Sur les base de cotation au 11 Octobre 2023, en projection sur 2024 (à partir de 13ème colonne) :

• On peut actuellement espérer en dividende moyen pour 2024 de 0,75 € par titre, soit + 6025,16€

• Le bilan financier 2023 au 11 Octobre 2023, avec les dividendes 2024 passe en positif à + 856,17€, soit 0,77 % de gain.

Au final pour l'instant en incluant le dividende 2024 à venir, on a :

13,768€ (PRU moyen) - 1,245 € (Perte actuelle moyenne) + 0,634€ (Dividende 2023 moyen) + 0,75 (Dividende 2024 moyen) = 13,907 €

Ce tableau permet de mesurer concrètement ce qui se passe actuellement sur le portefeuille :

• On constate que la baisse du CAC 40, la conjoncture économique plus tendue et plus incertaine, le détachement des dividendes ont entrainés les valeurs nouvellement acquises à la baisse.

• On voit que si on neutralise une partie de la perte avec les dividendes reçus en 2023 et l'autre partie avec les perspectives de dividendes pour 2024, on revient vers un équilibre financier positif qui a des chances de se bonifier avec la réappréciation de la défiance baissière au regard des publications de résultats à venir pour 2023.

• Ma conclusion actuelle pour ce portefeuille est donc de rester investi sur ces lignes et d'apprécier les performances à l'issue du second versement de dividende en 2024.

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Message complété le 13/10/2023 10:48:40 par son auteur.

(NB : Suite et fin du Tableau avec lignes de totaux au dessous)
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Message complété le 13/10/2023 14:22:57 par son auteur.

Coorection Tableau : lire en entêtes de colonnes "VALORISATION" et au 11 Octobre 2023" (et non 2024 comme indiqué) , colonnes suivante "Dividendes 2023" (et non 2024 comme indiqué)

2ème partie) : Bilan financier au 11 octobre 2023 des achats de 2023 sur le PEA 1 ancien)

Suite du tableau de Bilan financier au 11 octobre 2023 (CAC 40 à à 7 131,21 en baisse depuis la plupart des achats)

Pour des raisons de lecture, je publie en superposé (le total est sur la 2ème partie çi-dessous)

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Merci pour ton partage de ton travail.Même philosophie que toi avec méthode absolument différente, comme quoi...

de mon côté je ne tiens pas les +40%, je dois me contenter de +35.58% en moins de 10 mois.

J'aimerai tant refaire les 40% de la fin 2022.

(Le CAC en noir)...

Impeccable !

Les bases de données, l'enregistrement des chiffres et l'assiduité, c'est la base.

: )

Mon système actuel me permet de m'aménager des pauses en surveillant d'un oeil, voir même pas du tout quelques semaines l'état des choses.

C'est un réel confort qui permet de garder de la distance sur les choses, les évènements et de relativiser l'impact de certains évènements économiques sur des échelles de temps. ça permet aussi de conserver un œil neuf tout en évitant la buée sur le parebrise et la lunette arrière…

Mon niveau de diversification fait aussi qu'un évènement important à la baisse sur un titre devient mineur sur l'ensemble du portefeuille : les lois impénétrables des modèles mathématiques !

Je reste toujours à la peine sur PEA 2 où j'ai trop de valeurs "croissance" en poids : ce qui ne marche plus du tout dans le contexte financier et économique actuel. Je prévois toujours du remodelage des contours, mais pour l'instant, j'ai eu peu de fenêtres et ce que j'ai tenté donne pour l'instant de résultats mitigés ....

Salut,

de mon côté concernant la méthode en "pile ou face", que j'applique systématiquement depuis 2 ans:

-plus-values depuis le 1er janvier 2022 au 28/09/2023 à +76.83% pour un CAC (courbe noire à -1.4% pour cette période)

-pour 2023 plus-values à +35.01%, 339 ordres exécutés

outils:

une vingtaine de bases de données établies en méthode dite "aléatoire"

gestion des écarts, des séries, des records.

défaut: travail énorme nécessitant disponibilité et passion, remis en cause à chaque nouveau record nécessitant de revoir alors le money-management.

support: essentiellement sur le CAC, et introduction dans méthode en septembre 2022 d'un ETF bitcoin.

Compte Titre : Point sur presque 10 ans depuis le 31 décembre 2013.

En rangeant mon bureau, je suis retombé sur les premiers numéros du journal "Investir" que j'ai acheté et j'ai donc ajouté un onglet de valorisation d'actifs nets et dividende pour début 2014.

Je compte faire de même sur PEA 1 (ancien).

Il en ressort en termes de chiffres les choses suivantes :

• Nombre de titres détenus en portefeuille (fin 2013 / 2023) = +381,10%

• Hausse du montant total de Dividendes perçus (fin 2013 / 2023) = +205,72%

• Variation d'actifs nets détenus (fin 2013 / 2023) = +238,00%

• Nombre de lignes détenues actuellement à 41 contre 8 en 2014

• Evolution des lignes majeures (poids d'actifs nets) ramenées à 35,42% contre 79,02% à Fin 2013 (Cession partielle et diversification).

• Rapport Cours / actifs nets à 1,68 contre 2,09 à Fin 2013.

• Niveau moyen de valorisation à 32,04 € contre 61,09€ à Fin 2013

• Actifs nets moyens détenus par titre à 20,54 € contre 29,24€ à Fin 2013.

Pour donner encore un ordre d'idées, peu ordres passés : environ 38 pour 2023 dont une quinzaine à la vente avec des ventes fractionnées...

Message complété le 28/09/2023 17:28:41 par son auteur.

• 20 ordres d'achats exécutés et une conversion de dividende en action nouvelles
• pour 40 354 d'achats (Ventes + Dividendes nets de prélèvements)

Hello la file,

Plus grand monde ici.. Suite post du 30/06, j'ai fermé mon PEA, sur lequel j'avais déjà tout désinvesti en juin -> Valo PEA 158 K (+5% par rapport à mon invest. intial, +13% depuis mai, +60% depuis janvier, je partais de loin). J'étais déjà sorti de de mon PEA PME en mai valo 62K (-17% par rapport à mon invest. intial, -11% depuis janvier).

Tout ça pour ça.. A nouveau besoin de cash.. L'enveloppe PEA n'est décidément pas faite pour moi en ce moment..

Il me reste toujours quelques actions BNPP, quelques SCPI et beaucoup d'immobilier.

J'ai toujours en tête d'augmenter mes revenus financiers tout en étant plus liquides. Le compte titres est la bonne option pour moi, notamment en ciblant les grosses boites qui donnent de la visibilité et pourvoient de bons dividendes ; quitte à payer des impôts. Pour le moment en plus de mes BNPP, j'ai acquis quelques ALD (petit coup de trading à faire également). Peut être quelques Orange, Air Liquide et/ou Total a terme ?

Voili voilo

Depuis le début de l'année, le Cac40 fait +14.31% ; le CacGR : +17.41%.

PEA : +12.50% depuis le début de l'année.
CTO : +6.20% depuis le début de l'année.

Les bourses, ça descend 📉 et ça monte 📈 ! Globalement, CTO et PEA : +10.57%. Qui survivra verra ! 😇

Hello,

Pour ma part, dans le bordel ambiant à l'issue et aux coûts incertains, l'impact des taux toujours sous-estimé, l'inflation toujours pas maitrisée et la valo des marchés totalement en décalage avec ce qu'annoncent les indicateurs économiques.. Je préfère sortir quelques temps des marchés.. Valo de mon PEA 158 K (+5% par rapport à mon invest. intial, +13% depuis mai, +60% depuis janvier.. pas si mal pour un pays en chaos..)

Voili voilo

Depuis le début de l'année, le Cac40 fait +10.65% ; le CacGR : +13.65%.

PEA : +8.82% depuis le début de l'année.
CTO : +1.28% depuis le début de l'année.

En hebdomadaire, c'est encore plus parlant, quelle chute ! Globalement, CTO et PEA : +6.76%. Qui survivra verra ! 😇

Hello la file,

PEA toujours en amélioration, valo 149 K (pour 150 K investis dans l'enveloppe (-1%), contre une valo de 140 K fin mai (+6%) et de 99 K fin décembre (+51%)).

Me voilà revenu à la case départ (150K). L'occasion de faire un peu d'arbitrage.

J'ai vendu 1/3 des mes Atos (il m'en reste 50K), AG à venir un peu tendu. Je préfère reprendre qlq billes. J'ai vendu mes Casino à la faveur d'un petit mieux (trop compliqué et trop de bons actifs vendus).

J'ai réinvesti dans Michelin (qui change un peu de modèle économique, avec sans doute de meilleurs marges à venir, pourtant l'action semble en retard sur le marché), SG (qui a terminé proprement sa fusion avec CDN et va continuer à bénéficier de la hausse des taux), Orange (dividendes sympa pour un risque réduit) & je tente ce matin un petit coup sur SES Imag.

Voili voilo

Sartorius qui se retrouve au cours fixé par l' agence...!

Et ce, un jour férié aux US !

Chute stoppée pile sur la Boll inf Jour. 2 gaps fermés. PW classique pour dégazer, prendre des bénefs et relâcher les tensions. Du grand classique. Charger sur ces niveaux ne paraît pas déconnant à mon humble avis. Qu'en penses tu mon Phiphi ?

""Sartorius ... -14% qu'en pensez vous les gars?""

La société a annonce ne pas pouvoir tenir ses objectifs .

Mais...
Cela confirme ce que je pense depuis longtemps : le pouvoir de nuisance des banques . Principalement JP Morgan , Goldman S, et Morgan Stanley . (ce sont des terroristes financiers, plus nocifs que certains prédateurs , style eaux pourries, etc...)
Ce matin, JP Morgan a abaissé son objectif sur cette valeur (de 400 auparavant à 345 ce jour). Le résultat ne se fait pas attendre.
Cet état de fait est d’autant plus irritant que , d’après le tableau de leurs conseils que je tiens sur nombre d’entre eux (une dizaine) JP Morgan , Goldman S, et Morgan Stanley sont loin d’être performants. Tout en bas du tableau.

D'accord, mais c'est grave à ce point là?

Sartorius ... -14% qu'en pensez vous les gars?

Merci ! Les semaines à venir vont être cruciales !