Découvrez les Covered Call ETF et obtenez des rendements entre 8% et 12%

Aujourd’hui, nous allons parler d’un type relativement nouveau de fonds négocié en bourse (ETF) les ETF à options d’achat couvertes, aussi appelés Covered Call ETFs. Émis par des gestionnaires de fonds réputés et bien établis, ces ETF gagnent rapidement en popularité grâce à leur fonctionnement simple et à leurs performances attractives. Nous examinerons des exemples des principaux ETF à options couvertes et vous découvrirez également comment commencer à y investir avec un bonus intéressant dès le départ.

Qu’est-ce qu’un ETF à options d’achat couvertes (Covered Call ETF) ?

Un ETF à options d’achat couvertes est un type de fonds négocié en bourse qui combine la détention d’actions avec la génération de revenus supplémentaires grâce aux options. Ces fonds détiennent un ensemble d’actions bien connues, par exemple celles des indices S&P 500, Nasdaq 100 ou MSCI World. En parallèle, ils vendent systématiquement des options d’achat (call options) sur ces mêmes actifs sous-jacents, ce qui leur permet d’encaisser des primes d’options. Ces primes sont ensuite cumulées et redistribuées aux investisseurs sous forme de revenus complémentaires.

En résumé, vous bénéficiez à la fois du potentiel de croissance des actions et d’un flux de trésorerie régulier issu des primes d’options.

Le principal avantage des Covered Call ETFs est leur capacité à générer des revenus élevés, généralement compris entre 8 % et 12 % par an, ce qui est supérieur à de nombreux fonds obligataires ou à dividendes. Un autre atout important réside dans la fréquence des distributions : les investisseurs peuvent en général s’attendre à des revenus réguliers, mensuels ou trimestriels. De plus, les primes d’options contribuent à atténuer les pertes en période de baisse des marchés, offrant ainsi une certaine protection aux investissements.

D’un point de vue technique, les Covered Call ETFs fonctionnent en détenant un portefeuille d’actions tout en vendant simultanément des options d’achat dont le prix d’exercice est fixé légèrement au-dessus du niveau actuel du marché. Si le cours de l’action reste en dessous de ce prix, le fonds conserve à la fois les actions et la prime. Si le cours dépasse ce seuil, le fonds est contraint de vendre l’action au prix d’exercice, renonçant ainsi à une partie de la hausse potentielle, tout en conservant la prime. Il s’agit donc d’un compromis stratégique : l’investisseur sacrifie une partie du potentiel de croissance en échange de revenus plus stables.

Comment investir dans les ETF à options d’achat couvertes ?

L’intérêt pour les ETF à options couvertes connaît une croissance rapide à l’échelle mondiale. Début 2023, les actifs sous gestion de cette catégorie s’élevaient à 44,5 milliards de dollars. À la mi-2024, ce chiffre avait bondi à 70,7 milliards de dollars, et à la mi-2025, il dépassait 75 milliards de dollars. Selon Morningstar, le segment des « revenus dérivés » est devenu l’un des plus dynamiques, porté par la demande des investisseurs pour des stratégies à rendement amélioré dans des environnements incertains ou à faible rendement.

À ce jour, l’Europe ne compte qu’environ cinq ETF à options couvertes structurés selon la réglementation UCITS et accessibles aux investisseurs particuliers. Cela souligne le stade encore précoce du développement de ce marché dans la région, ainsi que son potentiel de croissance future. En raison de leur rareté relative et de leur caractère novateur, ces ETF peuvent être difficiles à trouver sur de nombreuses plateformes de courtage, ce qui complique l’accès pour les investisseurs.

Alors, comment investir dans les ETF à options couvertes depuis l’Europe ?

Utilisez Freedom24, un courtier européen fiable et réglementé qui offre un accès à tous les principaux ETF à options couvertes conformes à la réglementation UCITS, via une plateforme intuitive proposant des conditions transparentes et compétitives. En tant que courtier axé sur les investisseurs à moyen et long terme, Freedom24 met à disposition tous les outils essentiels pour investir dans les ETF, ainsi qu’un ensemble de fonctionnalités supplémentaires à forte valeur ajoutée.

Quels ETF à options couvertes peuvent être intéressants aujourd’hui et pourquoi ?

L’équipe d’analystes de Freedom24 a mené une analyse approfondie et sélectionné les ETF à options couvertes les plus intéressants et prometteurs disponibles pour les clients européens.

1. JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income UCITS ETF (JEPQ.EU)

• Secteur : Technologie (Nasdaq 100)
• Rendement : 10,4 %*
• Actifs sous gestion : 1,32 milliard de dollars
• Fréquence de distribution : Mensuelle
• Caractéristique clé : Gestion active, profitant de primes élevées liées à la forte volatilité

JEPQ.EU séduit les investisseurs à la recherche de revenus mensuels élevés et prêts à renoncer à une partie du potentiel de hausse lors de fortes envolées du secteur technologique. Il convient particulièrement à ceux qui acceptent la volatilité du secteur technologique et souhaitent renforcer un portefeuille d’actions à l’aide d’une stratégie basée sur les options.

2. JPMorgan Global Equity Premium Income UCITS ETF (JEPG.EU)

• Secteur : Actions mondiales (indice MSCI World)
• Rendement : 7 %*
• Actifs sous gestion : 976 millions de dollars
• Fréquence de distribution : Mensuelle
• Caractéristique clé : Large diversification géographique et sectorielle

3. Global X Nasdaq 100 Covered Call ETF (QYLD.EU)

• Secteur : Technologie, gestion passive (indice CBOE Nasdaq-100 BuyWrite)
• Rendement : 12,1 %*
• Actifs sous gestion : 513 millions de dollars
• Fréquence de distribution : Mensuelle
• Caractéristique clé : Forte stabilité des distributions avec un potentiel de croissance du capital limité

QYLD.EU est conçu pour les investisseurs axés sur le revenu, à la recherche d’un flux de trésorerie régulier et d’une protection à la baisse dans des marchés évoluant latéralement ou en baisse. Il convient à ceux qui acceptent un potentiel de croissance limité en échange de versements mensuels élevés, notamment pour couvrir des dépenses courantes ou des besoins liés à la retraite.

* Le rendement annuel indiqué est basé sur les distributions passées au 03/06/2025 et ne préjuge pas des performances futures.

Pourquoi Freedom24 est recommandé pour l’investissement en ETF ?

Freedom24 est un courtier fiable, exerçant une activité sous licence depuis 2015 et opérant dans le cadre de la directive MiFID II, le cadre réglementaire européen garantissant le plus haut niveau possible de protection des investisseurs. Le courtier fait partie du groupe financier international Freedom Holding Corp. (FRHC), coté au NASDAQ aux États-Unis. La capitalisation boursière du groupe a dépassé 11 milliards de dollars en 2025. Le fait d’appartenir à une société cotée en bourse ajoute un niveau supplémentaire de transparence et d’obligations de reporting auprès des principales autorités de régulation.

La plateforme Freedom24 est accessible via une interface web et une application mobile — et voici pourquoi les clients de l’UE la choisissent :

• Accès direct à plus de 3 600 ETF (ainsi qu’à 180 000 actions et obligations) pour les investisseurs particuliers, y compris des fonds de niche et des titres difficiles à trouver.
• Structure tarifaire claire et transparente, garantissant l’exécution des ordres d’achat d’ETF au meilleur prix de marché possible, sans majorations cachées ni coûts indirects.
• Recommandations “Quoi acheter” régulièrement mises à jour, fournies par l’équipe d’analystes du courtier, primée par Bloomberg, avec un rendement moyen de 16 % en 2025.
• Récompenses décernées par diverses autorités d’investissement et médias spécialisés, incluant des titres tels que « Meilleur courtier ETF », « Meilleur service client », « Plus haut niveau de compétence », et bien d’autres.

Un bonus de bienvenue pour bien démarrer

Les nouveaux clients peuvent recevoir jusqu’à 20 actions gratuites (d’une valeur pouvant atteindre 800 $) après l’ouverture d’un compte Freedom24 et son approvisionnement. Le dépôt peut être effectué par virement bancaire ou par carte bancaire.

Les actions obtenues sont sélectionnées aléatoirement à partir d’une liste prédéfinie — consultez ici le guide étape par étape expliquant le processus d’obtention des actions gratuites. 

Prêt à commencer ?

1. Inscrivez-vous sur le site de Freedom24 — la procédure est gratuite, entièrement en ligne et prend environ 10 minutes.
2. Finalisez l’ouverture de votre compte de courtage en téléversant les photos de deux documents : une pièce d’identité et un justificatif de domicile (facture de services publics ou relevé bancaire, par exemple).
   Il s’agit d’une procédure KYC standard exigée par les autorités de régulation afin d’assurer la sécurité de vos fonds.
3. Approvisionnez votre compte par virement bancaire ou par carte bancaire.
   Le compte peut être alimenté en euros (EUR), dollars américains (USD) ou livres sterling (GBP).
4. Recevez jusqu’à 20 actions gratuites en guise de bonus de bienvenue, en fonction du montant de votre dépôt.
5. Sélectionnez les ETF à options d’achat couvertes correspondant à vos objectifs d’investissement et à votre horizon de placement, puis passez votre premier ordre sur la plateforme Freedom24.

Avertissement

Ce contenu est sponsorisé par Freedom24. Veuillez noter que tout investissement comporte un risque de perte de capital. Les performances passées ou les prévisions ne garantissent pas les résultats futurs. Il est important de solliciter un conseil financier avant de prendre toute décision d’investissement.

Bien que ces ETF puissent générer des revenus réguliers grâce aux primes d’options et aux dividendes, ils comportent également un risque de perte en capital, en particulier lors de marchés fortement baissiers. Les stratégies d’options d’achat couvertes peuvent également sous-performer lors de marchés fortement haussiers.

Ces informations ne constituent ni un conseil financier ni une recommandation d’achat ou de vente de tout produit financier. En outre, ce produit spécifique est soumis à une évaluation d’adéquation afin de déterminer s’il correspond à votre niveau de connaissances et d’expérience en matière d’instruments financiers.

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