Suivi d'Investissement dans un PEA - Page 55

salut à tous... je suis bien plus rare...

Petite réflexion…
Macron a dit au début de son mandat qu’il fallait investir dans les entreprises, résultat pour ceux qui l’on écouté, perte à 2 chiffres de leur capital… maintenant pour lutter contre la pollution, on nous demande d’acheter une voiture moins polluante, soit disant subventionnée, mais seulement pour ceux qui ont déjà à peine de quoi vivre, et sachant qu’avec 20% de Tva, c’est vite récupéré (en plus ils tardent à payer la prime… !) Celui qui a réussi réussi à mettre un peu d’argent de côté c’est pour s’assurer un peu de sécurité pour la retraite, (enfin ce qu’il va en rester, déjà 10% de grignotés avant de la toucher) en se serrant souvent la ceinture, en évitant de jeter l’argent par les fenêtres au cours de leur vie.
Pendant ce temps bon nombre de citoyens, dont nos dirigeants qui se gavent, (que ceux qui n’en font pas partie lèvent la main et disent je le jure !!!) ont gagné de l’argent plus que facilement, pour ne pas dire malhonnêtement, en évitant de payer trop d’impôts, en portant leur argent dans les paradis fiscaux, le dépensant allègrement lors de vacances à l’étranger… ce sont donc encore des devises qui sont sorties du pays, qui plus est en polluant la planète, cela combien plus que le citoyen moyen !!! (avions, croisières, toute la société de consommation, etc., etc.)
Ce qui a motivé les gilets jaunes, ce n’est pas au départ à cause du prix des carburants, mais les mensonges qu’on veut assène pour nous faire prendre des vessies pour des lanternes, que ce soit le 80 et les radars (aussi en préparation, l’interdiction des Coyote et autres…) ou les taxes sur le carburant … et tout le matraquage sur le diesel… maintenant on nous prépare pour les chaudières à fioul… Dans quelques années ce sera pour l’électricité, pour celui qui n’aura pas du solaire sur son toit, ou une éolienne ? Et pourquoi pas pour les poêles à bois, s’ils ne sont pas homologués et passés au contrôle technique, ou les maisons si elles ne sont pas suffisamment isolées? Ensuite une taxe de plus sur les voitures électriques pour payer le recyclage, quand on verra que ça pose un problème.

Bonjour à tous,

I°) Point mensuel chiffré:

¤ Au titre du mois: -2.1%

¤ Au titre du 4T: -%

¤ Depuis le début de l'année: -17.1%. Le portefeuille sous-performe le Cac GR de 14.2 point(s)

¤ PV/MV réalisées + dividendes: -8.3%

¤ PV/MV potentielles: -2.4%

Taux de rendement interne:

¤ Tri.P: -19.80%

¤ Tri.P 11 mois: -18.12%

(NB: le Tri.Paiement projette sur 1 an la performance sur x mois)

II°) Mouvements:

¤ Dividendes perçues: néant

¤ Ouverture de ligne(s): néant

¤ Ligne(s) renforcée(s): Total, Air Liquide & Bnp Paribas

¤ Vente(s): Prodways (+0%), Mersen (+0%) & Alten (+6%). Quelques allers-retours sur le BX4 (+0%), non convaincants

III°) Commentaires:

¤ Répartition capitalisation sur la base du Pru: Medtech 0% Grosse capi 68% Mid 25% Small 0% Micro 8% Nano 0%

¤ Répartition par secteur sur la base du Pru: Matériaux de base 38% Santé 0% Industrie 19% Energie 22% Technologie 8% Services financiers 13% Consommation cyclique 0%

¤ 5ème mois consécutif de baisse de mon portefeuille

¤ Je recentre petit à petit mes lignes autour de quelques (grosses) valeurs, face aux incertitudes de ces dernières semaines. Les small étant vendues prioritairement par le Marché, j'ai pris la décision de les céder sur déclenchement de stops, ce qui n'a pas manqué de se produire. Je ne compte plus y revenir. De toutes façons, si consolidation plus importante il devait y avoir, aucune valeur ne serait épargnée, mais il y en a quand même qui sont moins exposées que d'autres

¤ Acheté Total car je considère que sous 49.50€, c'est une opportunité, Air Liquide pour la sécurité (et les actions gratuites!) et Bnp pour son rendement. Les 2 1ères valeurs représentent désormais 47% du portefeuille. C'est très conservateur, mais c'est moins stressant

IV°) Perspectives:

¤ Wait & see. 2018 est de toutes façons une année noire pour moi !

A+ la file

Salut, Mahasia...

Pour répondre à ta question, il s'agit effectivement des Switch-Off de l'année donc les ventes et le réinvestissement des dividendes 2018 du PEA 1.

Salut gars d'ain !

beau travail de transparance !

donc pour bien comprendre, la ton tableau c'est uniquement le fruits des achats avec l'argent récupéré par la vente de certaine valeur que tu avait dans ton PEA 1 ?

donc si c'est bien ça on voit clairement que tu fait un gain en terme de dividende annuel (si maintient du dividende a ce niveau par la suite bien entendu...)

Suite de mon travail d'interprétation financière des mouvements de l'année 2018 précédemment publié.

J'ai refondu le tabeau présenté il y a peu, et je l'ai scindé en 3 Parties afin d'affiner l'analyse et de dégager des éléments :

• Partie 1 : Achat avec perceptions de nouveaux dividendes à venir

• Partie 2 : Achat "Pépinière de croissance" sans perception de dividende

• Partie 3 : Ventes de l'année et déconsolidation des dividendes

Par rapport au précédent, Vous remarquerez que l'on y trouve pleins de chiffres intéressantes notamment en terme de valorisation d'actif qui montre que l'ensemble des nouveaux titres acquis à une valeur Cours // Actifs Nets nettement inférieur.

Cela met effectivement en évidence une vente d'actifs bien valorisés pour un rachat d'actifs peu valorisé : en fait, le nerf de la guerre et surtout potentiellement une capacité de résistance accrûe à la baisse.

On observera encore avec intérêt une pousuite de la diversification.

Si cela vous parle je vous invite à en faire de même, ça permet de tirer un autre bilan du travail annuel de gestion et de toujours continuer à préparer demain...

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Message complété le 24/11/2018 10:19:21 par son auteur.

NB : je mettrai à jour ma publication PEA ce WE : c'est toujours très disparate...
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Ok, en tout cas c'est sacrément beau, toutes ces plus values latentes..

J'ai tendance à vendre dès que la valeur me paraît suffisante pour investir ailleurs sur une valeur qui me paraît à la traîne au risque de me louper..

Perso je n'aurai pas gardé Ol Group, ni Ubisoft voir même Vivendi qui me semblent bien risquées. Mais les faits te donnent raison.

@chabl tu n'as rien changé dans ton portefeuille depuis le début ?!!

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Si bien sûr j'ai changé depuis le début pas mal de choses, mais ça fait un an que je n'ai plus rien touché car je pense que tel qu'il est il peut passer dans les turbulences actuelles.

@chabl tu n'as rien changé dans ton portefeuille depuis le début ?!!

Ce portefeuille créé début Juillet 2008 avec 5000 euros était valorisé à 17810 euros le 15 Janvier 2018.

Sa situation n'a pas beaucoup changé à ce jour puisqu'il n'a perdu que 293 euros à ce jour.

Salut à tous!


J'ai vendu du BIC vendredi dernier (1/5 de ma ligne car objectif atteint) j'augmente un petit peu mes plus value réalisé sur l'année en cour 6.17% depuis le premier janvier, par contre les moins value lattente sur le porteuf sont toujours aussi moche à regarder xD
Mais mon cash augmente, et j'attend avant de renforcer car toujours que 3 ligne dans le rouges, je garde les cartouches pour les autres si elle doivent passé dans le rouges en espérant travailler au mieux leur PRU et récup les mises qui on servis à moyenner uniquement,

recap ce jour à la cloture :
Altran : +7.61%
Atos : -0.98%
BIC : +19.09%
Carrefour : +7.00%
Sanofi : +15.43%
Spie : -30.61%
Suez : +11.43%
Tarkett : -35.37%
Total : +8.79%
Valeo : -44.86%




Dividende : rendement du porteuf +3.26%



Plus value réalisée (dividende inclus) depuis le 1er janvier 2018 : 6.17%
Plus value réalisée (dividende inclus) entre le 1er janvier 2017 et 31 décembre 2017 : 19.88%

Plue value lattente : -17.48%

Cash : 6.8%

Bonjour la file (qui elle se calme dans la tempête),

Qlq news du front.. Le CAC est retourné sous les 5000. Pour moi c’est tant mieux (même si ça fait très mal), les marchés ont besoin de souffler, certaines valorisations sont toujours incohérentes avec les nuages économiques qui s’amoncellent (protectionnisme, Iran, Brexit, prix du pétrole, remontée des taux, instabilité des devises, risques de nouvelles crises fi en Asie..). Bref les marchés vont être sacrément mouvementés d’ici un an.

J’ai un PEA PME et un PEA normal, je vais essayer d’avoir 2 stratégies différentes.

Sur le PEA PME je vais être plutôt mobile et opportuniste (et rajouter qlq liquidités pour être au plafond). Aujourd’hui j’ai du MAU, PAR & FGA (revendu hier mes Albioma pour renforcer et jouer un rebond sur PAR & MAU)

Sur le PEA mon objectif est de mettre d’ici un an des grosses valeurs mondiales à fortes marges donc des valeurs « sécures » qui seront revenues sur de bon niveau de valorisation. Essentiellement des valeurs du CAC 40 (Air liquide, Danone, Veolia, Total, EDF, Orange, Bouygues, Airbus..). Mais pas de luxe (LVMH & co -> Je ne comprends pas), pas trop d’industrie de consommation (Michelin, industrie auto, Schneider -> Trop lié à la consommation..), pas de media ni de loisirs (TF1, Metropole, Air France -> Trop risqué), ni de distributeurs (Carrefour, Casino -> Trop lié à la consommation et marges trop faibles..)..

Aujourd’hui j’en suis très loin j’ai des Casino & Rallye (dont j’attends le rebond suite plan de désendettement, réorganisation et sortie des vadeurs) et des Iliad, valeur qui pourrait elle rentrer dans une stratégie plus long terme.

Coté valorisation :

PEA : 265K (+ 77% depuis dec 2013, +46% depuis Dec 2014, +33% depuis dec 2015, +25% depuis dec 2016, -10% depuis dec 2017)
PEA PME : 43,4 K -11% depuis .. octobre

Bon courage, tenez bon !

Salut à tous!



Semaine bof pour moi, j'ai acheter du spie début de semaine mais pas très bien, à 13.6 j'espéré un rebond avec les résultats, car je ne voyer pas de raison qu'il soit mauvais au vue de leur business model et de la situation macro.

mais le marché n'a pas vraiment payer les résultat du T3...
je pense que le marché à peur de la dette sur cette valeur, je ne vois pas vraiment d'autre valeur fondamentale...

recap ce jour à la cloture :
Altran : +9.00%
Atos : +9.18%
BIC : +10.41%
Carrefour : +8.95%
Sanofi : +17.94%
Spie : -23.67%
Suez : +13.54%
Tarkett : -34.97%
Total : +11.17%
Valeo : -44.15%




Dividende : rendement du porteuf +3.27%



Plus value réalisée (dividende inclus) depuis le 1er janvier 2018 : 6.05%
Plus value réalisée (dividende inclus) entre le 1er janvier 2017 et 31 décembre 2017 : 19.88%

Plue value lattente : -14,78%

Cash : 5.2%

Bonjour la file,

Semaine qui avait pas mal commencée mais qui s'est terminée en eau de boudin ......

PEA en hebdo : + 0,37 %

PEA depuis le 31/12/2017 : - 18,19 %

PEA depuis le 31/12/2016 : + 4,75 %

Liquidités = 0

Une semaine mitigée, avec de belles satisfactions .....

Mon achat de début de semaine m'a permis de réduire mes pertes de 22%, méme si BIOM'UP n'a pris que 11,56 %, je suis donc très satisfait de la transaction réalisée .....

Idem pour GROUPE FLO, avec un gain de 10 % cette semaine, les achats derniers me permettent d'obtenir un gain de 18 % .....

PRODWAYS, reprends lui aussi des couleurs, le gain réalisé sur la semaine est de 9 %

Mais aussi de terribles désillusions .....

Au titre desquelles mes 2 entreprises de construction me font du mal.....

- CAPELLI : - 7 % sur la semaine ..... - 28,77 % par rapport à mon PRU

- REALITES : - 8 % sur la semaine ..... - 40 % par rapport à mon PRU

Je ne comprends pas le désintérêt du marché pour les valeurs de construction en ce moment car les résultats sont bons....

- MND : - 11 % sur la semaine ..... et pourtant j'avais acheté cette ligne à un prix bradé ( pru : 2,72 ).... quoiqu'il en soit ma perte est de 45,6 % sur cette ligne.....

Voila, c'est fini

Bon week end à vous

Message complété le 10/11/2018 10:38:11 par son auteur.

Et, n'oubliez pas ( 11 novembre oblige ) de chanter "tiens voila du boudin, voilà du boudin, pour les alsaciens et les lorrains " chanson connue pou etre l'hymne de la légion étrangére

Courage à tous, les temps sont difficiles...

Bonjour la file,

CAC : J’ai peur que le CAC reprenne prochainement sa descente (entrainant avec lui toutes les valeurs). Je trouve en effet que la correction a été trop brève sous les 5000 (5/6 jours) pour réellement purger le marché de ses excès.

Dividendes (dans un PEA) : Je ne tiens plus le suivi rendement que vous faites. J’en tiens compte bien sûr pour évaluer un titre, pour faire une récap après coup, pour planifier une sortie et surtout pour savoir quand et combien j’aurai de liquidités afin de chercher des opportunités d’investissement. Mais je remarque aussi qu’avec ce suivi j’avais tendance à la frilosité, à l’immobilisme et / ou à me rassurer quand mon ptf fait la tête..

Au final, froidement, ce qui m’intéresse c’est combien j’ai investi et quelle est la valorisation actuelle du ptf (liquidités incluses quelles que soient leurs origines).

3 titres évoqués :
Sur Renault je suis perplexe le niveau de marge de cette industrie est terrible, le moindre échec est dévastateur.. Je préfère les sous-traitants qui ont plusieurs clients et qui ne sont donc dépendants "que" du marché auto en général et pas du succès de tel ou tel nouveau modèle. Mais si on a une récession mondiale ils vont souffrir aussi..

Thales, c’est beaucoup mieux coté marge, mais c’est aussi beaucoup d’armement donc très lié aux aléas de la politique internationale.. Pas top en ce moment avec toutes ces tensions et ces nationalismes, mais dans un monde qui se réarme..

Safran, j’aime beaucoup, notamment pour la bonne visibilité du carnet de commande et pour leur activité de maintenance très sécurisante quelle que soit la conjoncture. Mais c'est cher en ce moment..

PEA PME : Comme prévu je suis monté à 50K sur mon PEA PME. Je n’ai pas pu renforcer Albioma comme espéré ni rentrer sur Seche (les trains étaient déjà partis). Je me suis rabattu sur Maurel & Prom que j’ai longtemps suivi (pour jouer l’évolution à la hausse le pétrole) et sur Latecoere qui me parait avoir pas mal de potentiel de hausse (bonne visibilité, nouvelles infrastructures, présence mondiale) malgré des résultats décevants au T3 et les problèmes sur le programme A380). Ces valeurs complètent Albioma, Figeac & Pastic Val de Loire. Valo du PEA PME : 51K

PEA : RAS, ça résiste bien avec 3 valeurs massacrées depuis des mois (Casino, Rallye et Iliad) et toujours dans l’incertitude, bref des positions hyper spéculatives qui ne me plaisent pas trop. J’espère toujours de bonnes nouvelles structurantes pour sortir progressivement. Valo 277K

Voili voilo, à suivre..

Message complété le 06/11/2018 16:18:51 par son auteur.

Petit arbitrage express, j'ai revendu mes Latecoere, (oui c'est idiot.. j'avais déjà Figeac sur ce créneau qui me parait meilleur) et j'ai complété ma ligne de Maurel & Prom.
J'ai bien regardé les comptes de MAU, le S1 a été décevant pour des problèmes de capacités techniques pour exporter le pétrole, mais le volume du S2 devrait être bien meilleur le tout avec un prix du pétrole en forte hausse + des opportunités de trouver de nouveaux gisements.
La boite me parait donc avoir plus de potentiel sur les 2 ans à venir.

Du changement dans mon portefeuille ce matin,

Advicienne a été vendue en partie, le cash dégagé m'a permis de quasiment doubler ma ligne BIOM UP et ainsi de faire baisser mon PRU de 10,40 à 7,79 .....

Ce qui m' a incité à faire cet achat plutôt qu'un autre, c'est qu'elle posséde une très belle gamme de produits innovants en plein lancement, ainsi que le fait que l'équipe dirigeante s'investit à fond en rachetant ses propres actions sur le marché....Cet état d'esprit montre à quel point ils ont confiance dans l'avenir.....J'aime cela ..... Et je vous incite à regarder un petit peu de ce coté là....

Amicalement

Ah ouai ok je comprend ta méthode, par contre il est vrai que si les versement on été fait plutot en fin d'année ça fausse la donne, tout comme ça fausse la donne de ne pas les prendre en compte du tout oui...
faut vais appliquer ta méthode maintenent je pense.. =)

Bonjour Mahasia

Il existe plusieurs façons de calculer une rentabilité

J'ai utilisé votre méthode que j'ai comparée à la mienne: elle est tout à fait respectable, c'est la vôtre, mais elle a tendance selon moi à bonifier un gain et à l'inverse à alourdir une perte

Je trouve pour moi un ratio de +27% pour l'année dernière (versus +17) et une perte de 20% (versus -16) pour cette année. Ca fait quand même un sacré écart !

Ma méthode (tout aussi respectable et tout aussi inexacte que la vôtre!): (montant du portefeuille à date - versements cumulés - évaluation au 1er janvier) / (évaluation au 1er janvier + versements cumulés). Votre gain serait de 6.0% calculé comme ça. Le dénominateur de mon ratio est plus "lourd" que le vôtre et explique l'écart de mon côté car les versements ces 2 années ont été importants comparés à la taille de mon portefeuille en début de période tandis que pour vous, il a été assez faible comparativement

La seule méthode objective est l'utilisation du Tri paiement. Il a l'avantage de prendre en compte les dates de versements et donc de restituer une rentabilité plus juste. Je suis à hier en Tri.P 11 mois à -17% versus -16% avec ma méthode. C'est cohérent

En tout cas, bravo d'être positif cette année !

A+

pour les valeur que tu site luncyan mon avis, (qui vaut ce qui vaut car jamais eu ces valeur en porteuf et jamais suivis de très pret) donc je me place d'un point de vue acheteur potentiel.

Thales : belle valeur mais chère, j'attendrai une correction pour entré, un PER sous les 20 mini si tout va bien sur les marché, et que je suis vraiment pressé de l'acheter.
(pour info je préfère rentré sur une valeur après un belle décote ou massacre xD comme BIC, sanofi, atos etc... valeo je suis rentré beaucoup trop tot par exemple et le résultat est moche xD)

Renault : franchement je serai pret a rentré dedans si je voulais ouvrir une ligne, dividende très sympas, PER très bas, (mais c'est une cyclique donc attention pour le PER bas ça veut pas forcément tout dire.)
graphiquement on à l'air d'avoir rebondit sur le support des 62/63 mais si environement macro en faiblesse ce support cassera forcément car les cycliques seront massacré.

Safran : pas grand chose a dire de plus que sur thales, à peu pret la même config je trouve



Voilà pour moi de toute façon ce sont 3 société de belle facture, qui on du potentiel sur le long terme, mais maintenent une fois qu'on a dit ça, on est pas plus avancer, il faut savoir dans quelle situation tu te place stratégiquement avec ton porteuf, et la question faut il acheter maintenent, et comment. très vaste débat et surtout il n'y a pas de bonne ou mauvaise réponce, ça dépend des objectifs de chacun à mon avis !

Pour calculer ma perf, je prend le capital total du porteuf pour cela je prend en compte la valeur initiale du porteuf + le cash

ça me donne pour 2018 16068.32 €

ensuite je le soustrait au capital total de 2017 et j'enlève les versements (en 2018 j'ai verser 950€ sur mon pea, d'ou la diff)

ce qui me donne donc 16 068.32 - 14 202 = 1866.32-950 = 916.32

j'ai donc fait un gain net de 916.32€

donc je calcule ce gain par raport à mon capital fin 2017 (ou premier janvier 2018 c'est pareil) qui été de 14202

donc 916.32/14202*100 = 6.45%

voilà donc mon calcule, à noter que cela ne prend pas en compte la plus ou moin value lattente du porteuf, (mais c'est ce que je cherche) mais par contre je vous la communique bien entendu ;)

pour rappel -14.49 ce jour