Profil société de Banco Santander SA
SAN -
ES0113900J37 -
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Analyse financière
Banco Santander SA est-elle sous-évaluée par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché et à ses comparables ?
Note ABC Bourse : 9/20
1. évaluation
2. analyse de risque
3. santé financière
4. dividende
5. performances passées
Critères check :
PBR < PBR secteur
PER < PER secteur
EV/EBITDA < EV/EBITDA secteur
Rendement dividende > Rendement du marché
Taux de distribution dividende > Taux de distribution secteur
Potentiel consensus des analystes positif
Le CA a-t-il augmenté au cours des 5 dernières années ?
Le titre est il liquide ?
Le rendement dividende est-il supérieur à celui du marché ?
Le résultat net est il majoritairement en hausse ces 5 dernières années ?
Les dividendes ont ils augmenté régulièrement ?
Les capitaux propres de la société sont ils positifs ?
Levier financier inférieur à 3
Ratio d'endettement < ratio endettement secteur
La dette croît moins vite que les fonds propres sur les 5 dernières années
Si le taux de rentabilité net est > 5%
Ratio d'autonomie financière > 50%
Ratio "Return on Equity" supérieur à 10%
Rendement dividende supérieur à celui du secteur
Rendement dividende notable : il est supérieur à 3,5%
Rendement dividende élevé : il est supérieur à 6%
Dividende stable : verse réguliérement des dividendes depuis 5 ans
Verse des dividendes en croissance ces 3 dernières années
Taux de distribution de dividendes > à 50%
Résultat bénéficiaire ?
Evolution de la marge nette sur 5 ans positive
Tendance du CA : taux de croissance annuel moyen du CA > inflation
Le bénéfice croit-il plus vite que celui du secteur ?
TCAM bénéfices (sur 5 ans) > TCAM secteur
ROE société > ROE secteur
Informations clés
| Capitalisation | 121 119 MEUR |
| PER société | 9,63 |
| PER secteur | 19,62 |
| Valorisation / Chiffre d'affaires | 2,38x |
| Valorisation / Ebitda | 5,45x |
| Ratio endettement net | 269,25% |
| Autonomie financière | 5,37% |
| ROE | 12,75% |
Carte d'identité
| Place de cotation | MC |
| Secteur d'activité | Services financiers |
| Eligible au SRD | Non |
| Eligible au PEA | Non |
| Nombre de titres | 14 855 700 480 |
| Dernier dividende | 29/04/2025 |
| Rendement | 1,34% |
| Date introduction en bourse | 29/07/1987 |
| Nombre d'employés | 204 330 |
| Adresse: |
Santander Group City 28660 Madrid Spain |
| Téléphone: | 34 912 596520 |
Evolution du chiffre d'affaires
Evolution du résultat net
Evolution du résultat net
["2021","2022","2023","2024"]
["48406000","54216000","59593000","50797000"]
["8124000","9605000","11076000","12574000"]
Présentation de la société
Banco Santander, S.A. propose divers produits et services bancaires aux particuliers, aux petites et moyennes entreprises et aux grandes sociétés dans le monde entier.La société exerce ses activités par le biais des segments suivants : banque de détail, Santander Corporate & Investment Banking, Wealth Management & Insurance et PagoNxt.
Elle propose des dépôts à vue et à terme, des comptes courants et d'épargne, des prêts hypothécaires, des crédits à la consommation, des prêts syndiqués aux entreprises, des services de gestion de trésorerie, de financement des exportations et des agences, des solutions commerciales et de fonds de roulement, des services de financement des entreprises, ainsi que des produits d'assurance.
La société propose également des services de gestion de trésorerie, d'actifs et de patrimoine, ainsi que des services de banque privée.
En outre, elle est impliquée dans les activités de banque d'entreprise, de trésorerie, de couverture des risques, de commerce extérieur et de banque d'investissement, et fournit des solutions de paiement numérique.
La société était auparavant connue sous le nom de Banco Santander Central Hispano S.A. et a changé de nom pour devenir Banco Santander, S.A. en juin 2007. Banco Santander, S.A. a été fondée en 1856 et son siège social se trouve à Madrid, en Espagne..
Dirigeants
| Ms. Ana Botin-Sanz de Sautuola y O'Shea | Executive Chair |
| Mr. Hector Blas Grisi Checa | Group CEO & Executive Director |
| Mr. Carlos Berastain | Head of Investor Relations & Market Intelligence |
| Mr. Jose Antonio Garcia-Cantera | Senior EVP & Group Chief Financial Officer |
| Mr. Dirk Ludwig Marzluf | Group Chief Operating & Technology Officer |
| Mr. Kamran Butt | Chief Investment Officer & Head of Product |
| Manuel Preto | Chief Accounting Officer |
| Mr. Jose Maria Linares Perou | Senior EVP and Global Head of Corporate & Investment Banking |
| Ms. Begona Morenes | Global Head of Investor Relations |
| Mr. Jaime Perez Renovales | Senior EVP, Group Head of General Secretariat, General Counsel & Secretary of the Board |
Principaux actionnaires
| Compte de résultat | Bilans | Trimestriels |
| 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | |
| Chiffre d'affaires | 48 406 000 | 54 216 000 | 59 593 000 | 50 797 000 |
| Marge opérationnelle | -18 823 000 | -23 369 000 | -26 802 000 | -27 641 000 |
| EBIT | 14 115 000 | 15 250 000 | 16 459 000 | 18 922 000 |
| EBITDA | 16 871 000 | 18 235 000 | 19 643 000 | 22 216 000 |
| Résultat net | 9 653 000 | 10 764 000 | 12 183 000 | 13 744 000 |
| Résultat net (part du groupe) | 9 653 000 | 10 764 000 | 12 183 000 | 13 744 000 |
| 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | |
| Ecart d'acquisition | 12 713 000 | 13 741 000 | 14 017 000 | 13 438 000 |
| Immos incorporelles | 3 871 000 | 4 904 000 | 5 854 000 | 5 821 000 |
| Trésorerie et équiv. de trésorerie | 210 689 000 | 223 073 000 | 330 891 000 | 217 892 000 |
| Capitaux propres | 86 930 000 | 89 104 000 | 95 423 000 | 98 601 000 |
| Stocks et travaux en cours | -325 025 000 | -366 393 000 | -367 495 000 | |
| Comptes fournisseurs | 2 400 000 | 3 025 000 | 2 055 000 | 2 454 000 |
| Dette nette | 38 330 000 | 59 888 000 | -22 312 000 | 265 484 000 |
| Total bilan | 1 595 835 000 | 1 734 659 000 | 1 797 062 000 | 1 837 081 000 |
| 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
| Chiffre d'affaires 1er trim. | 11 780 000 | 12 625 000 | 14 583 000 | 34 378 000 | 31 577 000 |
| Chiffre d'affaires 2eme trim. | 12 074 000 | 12 630 000 | 13 918 000 | 15 490 000 | 14 332 000 |
| Chiffre d'affaires 3eme trim. | 12 199 000 | 13 291 000 | 14 695 000 | 12 173 000 | |
| Chiffre d'affaires 4eme trim. | 12 353 000 | 13 332 000 | 14 401 000 | 14 151 000 | |
| Résultat net 1er trim. | 1 608 000 | 2 543 000 | 2 571 000 | 2 852 000 | 3 402 000 |
| Résultat net 2eme trim. | 2 067 000 | 2 351 000 | 2 670 000 | 3 207 000 | 3 431 000 |
| Résultat net 3eme trim. | 2 174 000 | 2 422 000 | 2 902 000 | 3 250 000 | |
| Résultat net 4eme trim. | 2 275 000 | 2 289 000 | 2 933 000 | 3 265 000 |
Les chiffres de ce tableau sont en milliers EUR
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