Profil société de Baloise Holding AG
BALN -
CH0012410517 -
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Analyse financière
Baloise Holding AG est-elle sous-évaluée par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché et à ses comparables ?
Note ABC Bourse : 11/20
1. évaluation
2. analyse de risque
3. santé financière
4. dividende
5. performances passées
Critères check :
PBR < PBR secteur
PER < PER secteur
EV/EBITDA < EV/EBITDA secteur
Rendement dividende > Rendement du marché
Taux de distribution dividende > Taux de distribution secteur
Potentiel consensus des analystes positif
Le CA a-t-il augmenté au cours des 5 dernières années ?
Le titre est il liquide ?
Le rendement dividende est-il supérieur à celui du marché ?
Le résultat net est il majoritairement en hausse ces 5 dernières années ?
Les dividendes ont ils augmenté régulièrement ?
Les capitaux propres de la société sont ils positifs ?
Levier financier inférieur à 3
Ratio d'endettement < ratio endettement secteur
La dette croît moins vite que les fonds propres sur les 5 dernières années
Si le taux de rentabilité net est > 5%
Ratio d'autonomie financière > 50%
Ratio "Return on Equity" supérieur à 10%
Rendement dividende supérieur à celui du secteur
Rendement dividende notable : il est supérieur à 3,5%
Rendement dividende élevé : il est supérieur à 6%
Dividende stable : verse réguliérement des dividendes depuis 5 ans
Verse des dividendes en croissance ces 3 dernières années
Taux de distribution de dividendes > à 50%
Résultat bénéficiaire ?
Evolution de la marge nette sur 5 ans positive
Tendance du CA : taux de croissance annuel moyen du CA > inflation
Le bénéfice croit-il plus vite que celui du secteur ?
TCAM bénéfices (sur 5 ans) > TCAM secteur
ROE société > ROE secteur
Informations clés
| Capitalisation | 9 872 MCHF |
| PER société | 25,66 |
| PER secteur | 19,76 |
| Valorisation / Chiffre d'affaires | 1,55x |
| Valorisation / Ebitda | 15,95x |
| Ratio endettement net | 83,62% |
| Autonomie financière | 4,54% |
| ROE | 10,60% |
Carte d'identité
| Place de cotation | SW |
| Secteur d'activité | Services financiers |
| Eligible au SRD | Non |
| Eligible au PEA | Non |
| Nombre de titres | 45 494 100 |
| Dernier dividende | 29/04/2025 |
| Rendement | 3,80% |
| Date introduction en bourse | |
| Nombre d'employés | 7 569 |
| Adresse: |
Aeschengraben 21 4002 Basel Switzerland |
| Téléphone: | 41 58 285 85 85 |
Evolution du chiffre d'affaires
Evolution du résultat net
Evolution du résultat net
["2021","2022","2023","2024"]
["10079500","5983700","6962500","6364100"]
["588400","548000","239600","384800"]
Présentation de la société
Bâloise Holding AG, avec ses filiales, exerce principalement des activités d'assurance et de banque en Suisse, en Allemagne, en Belgique et au Luxembourg.Elle opère à travers les segments Non-Vie, Vie, Gestion d'actifs et banque, et Autres activités. La société propose divers produits d'assurance non-vie, notamment des assurances accident, santé, responsabilité civile générale, automobile, incendie et autres biens, maritime, protection du crédit et protection juridique.
Elle propose également des produits d'assurance vie, notamment des polices d'assurance mixte, telles que l'assurance vie classique et l'assurance vie en unités de compte, des produits d'assurance vie de groupe, des assurances temporaires, des rentes immédiates et différées, et des avenants aux polices, notamment l'exonération des primes, le décès accidentel et l'invalidité.
En outre, la société exerce des activités bancaires en Suisse et propose des services de gestion d'actifs. En outre, elle détient des participations dans des sociétés d'investissement en actions, des sociétés immobilières et des sociétés de financement.
La société vend ses produits et services aux particuliers, aux petites et moyennes entreprises et aux clients industriels.
Bâloise Holding AG a été fondée en 1863 et a son siège à Bâle, en Suisse..
Dirigeants
| Mr. Michael Muller | Group CEO |
| Dr. Carsten Stolz Ph.D. | Head of Corporate Finance Division & CFO |
| Dr. Matthias Henny Dr Phil | Head of Corporate Division Asset Management & Chief Investment Officer |
| Dr. Alexander Bockelmann | Head of Group IT, Chief IT Officer & CTO |
| Mr. Clemens Markstein | Chief Executive Officer of Corporate Division Switzerland |
| Mr. Markus Holtz | Head of Investor Relations |
| Mr. Mathias Zingg | Head of Sales & Marketing |
| Mr. Patric Olivier Zbinden | Head of Business Clients - Switzerland |
| Ms. Gaby Lurie | Head of Sustainability & Regulatory Affairs |
| Mr. Jean-Pierre Valenghi | Head of Real Estate |
Principaux actionnaires
| Compte de résultat | Bilans | Trimestriels |
| 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | |
| Chiffre d'affaires | 10 079 500 | 5 983 700 | 6 962 500 | 6 364 100 |
| Marge opérationnelle | 1 891 600 | 712 000 | 344 400 | 545 400 |
| EBIT | 740 100 | 361 400 | 369 000 | 545 400 |
| EBITDA | 838 200 | 440 400 | 445 000 | 618 900 |
| Résultat net | 583 300 | 544 500 | 236 300 | 379 300 |
| Résultat net (part du groupe) | 583 300 | 544 500 | 236 300 | 379 300 |
| 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | |
| Ecart d'acquisition | 99 900 | 96 300 | 92 100 | 92 900 |
| Immos incorporelles | 265 800 | 237 400 | 122 700 | 107 700 |
| Trésorerie et équiv. de trésorerie | 4 073 500 | 3 370 800 | 2 985 300 | 2 714 400 |
| Capitaux propres | 7 285 100 | 3 405 200 | 3 250 000 | 3 629 700 |
| Stocks et travaux en cours | ||||
| Comptes fournisseurs | 1 727 000 | 3 581 600 | 49 819 500 | |
| Dette nette | 1 174 200 | -761 400 | 2 263 100 | 3 035 000 |
| Total bilan | 89 155 100 | 77 994 600 | 77 872 800 | 79 976 900 |
| 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | |
| Chiffre d'affaires 1er trim. | |||||
| Chiffre d'affaires 2eme trim. | 3 889 200 | 5 978 500 | 2 517 100 | 4 742 000 | 2 992 900 |
| Chiffre d'affaires 3eme trim. | |||||
| Chiffre d'affaires 4eme trim. | 4 702 500 | 4 132 100 | 3 494 300 | 2 878 900 | 4 915 500 |
| Résultat net 1er trim. | |||||
| Résultat net 2eme trim. | 177 700 | 302 300 | 287 100 | 205 700 | 219 800 |
| Résultat net 3eme trim. | |||||
| Résultat net 4eme trim. | 256 600 | 286 100 | 260 900 | 33 900 | 165 000 |
Les chiffres de ce tableau sont en milliers CHF
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