Profil société de Intesa Sanpaolo SpA
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IT0000072618 -
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Analyse financière
Intesa Sanpaolo SpA est-elle sous-évaluée par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché et à ses comparables ?
Note ABC Bourse : 12/20
1. évaluation
2. analyse de risque
3. santé financière
4. dividende
5. performances passées
Critères check :
PBR < PBR secteur
PER < PER secteur
EV/EBITDA < EV/EBITDA secteur
Rendement dividende > Rendement du marché
Taux de distribution dividende > Taux de distribution secteur
Potentiel consensus des analystes positif
Le CA a-t-il augmenté au cours des 5 dernières années ?
Le titre est il liquide ?
Le rendement dividende est-il supérieur à celui du marché ?
Le résultat net est il majoritairement en hausse ces 5 dernières années ?
Les dividendes ont ils augmenté régulièrement ?
Les capitaux propres de la société sont ils positifs ?
Levier financier inférieur à 3
Ratio d'endettement < ratio endettement secteur
La dette croît moins vite que les fonds propres sur les 5 dernières années
Si le taux de rentabilité net est > 5%
Ratio d'autonomie financière > 50%
Ratio "Return on Equity" supérieur à 10%
Rendement dividende supérieur à celui du secteur
Rendement dividende notable : il est supérieur à 3,5%
Rendement dividende élevé : il est supérieur à 6%
Dividende stable : verse réguliérement des dividendes depuis 5 ans
Verse des dividendes en croissance ces 3 dernières années
Taux de distribution de dividendes > à 50%
Résultat bénéficiaire ?
Evolution de la marge nette sur 5 ans positive
Tendance du CA : taux de croissance annuel moyen du CA > inflation
Le bénéfice croit-il plus vite que celui du secteur ?
TCAM bénéfices (sur 5 ans) > TCAM secteur
ROE société > ROE secteur
Informations clés
| Capitalisation | 99 153 MEUR |
| PER société | 11,44 |
| PER secteur | 19,76 |
| Valorisation / Chiffre d'affaires | 3,84x |
| Valorisation / Ebitda | 0,00x |
| Ratio endettement net | 146,06% |
| Autonomie financière | 6,98% |
| ROE | 13,30% |
Carte d'identité
| Place de cotation | MI |
| Secteur d'activité | Services financiers |
| Eligible au SRD | Non |
| Eligible au PEA | Non |
| Nombre de titres | 17 574 000 640 |
| Dernier dividende | 19/05/2025 |
| Rendement | 3,05% |
| Date introduction en bourse | |
| Nombre d'employés | 91 347 |
| Adresse: |
Piazza San Carlo, 156 10121 Turin Italy |
| Téléphone: | 39 011 5551 |
Evolution du chiffre d'affaires
Evolution du résultat net
Evolution du résultat net
["2021","2022","2023","2024"]
["22401000","22467000","23157000","25833000"]
["4185000","4379000","7724000","8666000"]
Présentation de la société
Intesa Sanpaolo S.p.A. fournit divers produits et services financiers principalement en Italie. Elle opère à travers six segments : Banca dei Territori, IMI Corporate & Investment Banking, International Subsidiary Banks, Asset Management, Private Banking et Insurance.La société propose des produits de prêt et de dépôt, des services de banque d'affaires, d'investissement et de financement public, des services de crédit industriel, d'affacturage et de crédit-bail, des solutions de gestion d'actifs, des produits d'assurance vie et non-vie, ainsi que des services de bancassurance, de fonds de pension et de fiducie.
Elle propose également des services de crédit à la consommation et de monnaie électronique, de gestion de patrimoine et de banque privée.
La société sert les particuliers, les petites et moyennes entreprises, les organisations à but non lucratif, les entreprises et les institutions financières, l'administration publique, les clients privés et les particuliers fortunés, la clientèle institutionnelle et d'autres clients.
Intesa Sanpaolo S.p.A. a été fondée en 1998 et a son siège à Turin, en Italie..
Dirigeants
| Mr. Carlo Messina | MD, CEO, GM & Executive Director |
| Mr. Luca Bocca | Chief Financial Officer |
| Dr. Nicola Maria Fioravanti | Chief Governance, Operating & Transformation Officer |
| Mr. Massimo Proverbio | Chief Data, A.I & Technology Officer |
| Fabrizio Dabbene | Head of Administration & Tax Department and Manager |
| Mr. Andrea Tamagnini | Head of Investor Relations |
| Mr. Piero Franco Maria Boccassino | Chief Compliance Officer |
| Mr. Flavio Gianetti | Chief Equity, Legal and M&A Officer |
| Mr. Stefano Lucchini | Chief Institutional Affairs & External Communication Officer |
| Dr. Roberto Cascella | Chief People & Culture Officer |
Principaux actionnaires
| Compte de résultat | Bilans | Trimestriels |
| 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | |
| Chiffre d'affaires | 22 401 000 | 22 467 000 | 23 157 000 | 25 833 000 |
| Marge opérationnelle | -2 785 000 | -3 493 000 | -6 190 000 | -5 383 000 |
| EBIT | 5 168 000 | 6 206 000 | -28 000 | 14 263 000 |
| EBITDA | 6 761 000 | 7 756 000 | 1 318 000 | |
| Résultat net | 5 046 000 | 5 285 000 | 7 752 000 | 8 659 000 |
| Résultat net (part du groupe) | 5 046 000 | 5 285 000 | 7 752 000 | 8 659 000 |
| 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | |
| Ecart d'acquisition | 3 574 000 | 3 626 000 | 3 672 000 | 3 697 000 |
| Immos incorporelles | 5 768 000 | 6 204 000 | 5 852 000 | 6 163 000 |
| Trésorerie et équiv. de trésorerie | 147 094 000 | 123 845 000 | 100 688 000 | 51 375 000 |
| Capitaux propres | 63 775 000 | 61 655 000 | 63 963 000 | 65 176 000 |
| Stocks et travaux en cours | -205 536 000 | -191 753 000 | 88 754 000 | |
| Comptes fournisseurs | 2 272 000 | 1 884 000 | 1 687 000 | 1 752 000 |
| Dette nette | -45 880 000 | -27 706 000 | 43 296 000 | 95 198 000 |
| Total bilan | 1 069 003 000 | 975 683 000 | 963 570 000 | 933 285 000 |
| 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
| Chiffre d'affaires 1er trim. | 6 021 000 | 5 552 000 | 6 272 000 | 6 738 000 | 10 082 000 |
| Chiffre d'affaires 2eme trim. | 5 260 000 | 5 448 000 | 6 460 000 | 6 860 000 | 7 188 000 |
| Chiffre d'affaires 3eme trim. | 5 234 000 | 5 266 000 | 6 464 000 | 6 807 000 | |
| Chiffre d'affaires 4eme trim. | 5 020 000 | 5 674 000 | 6 405 000 | 6 186 000 | |
| Résultat net 1er trim. | 1 516 000 | 1 043 000 | 1 956 000 | 2 301 000 | 2 615 000 |
| Résultat net 2eme trim. | 1 507 000 | 1 330 000 | 2 266 000 | 2 465 000 | 2 601 000 |
| Résultat net 3eme trim. | 983 000 | 930 000 | 1 900 000 | 2 401 000 | |
| Résultat net 4eme trim. | 179 000 | 1 070 000 | 1 602 000 | 1 499 000 |
Les chiffres de ce tableau sont en milliers EUR
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