Profil société de Allianz SE
ALV -
DE0008404005 -
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Analyse financière
Allianz SE est-elle sous-évaluée par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché et à ses comparables ?
Note ABC Bourse : 10/20
1. évaluation
2. analyse de risque
3. santé financière
4. dividende
5. performances passées
Critères check :
PBR < PBR secteur
PER < PER secteur
EV/EBITDA < EV/EBITDA secteur
Rendement dividende > Rendement du marché
Taux de distribution dividende > Taux de distribution secteur
Potentiel consensus des analystes positif
Le CA a-t-il augmenté au cours des 5 dernières années ?
Le titre est il liquide ?
Le rendement dividende est-il supérieur à celui du marché ?
Le résultat net est il majoritairement en hausse ces 5 dernières années ?
Les dividendes ont ils augmenté régulièrement ?
Les capitaux propres de la société sont ils positifs ?
Levier financier inférieur à 3
Ratio d'endettement < ratio endettement secteur
La dette croît moins vite que les fonds propres sur les 5 dernières années
Si le taux de rentabilité net est > 5%
Ratio d'autonomie financière > 50%
Ratio "Return on Equity" supérieur à 10%
Rendement dividende supérieur à celui du secteur
Rendement dividende notable : il est supérieur à 3,5%
Rendement dividende élevé : il est supérieur à 6%
Dividende stable : verse réguliérement des dividendes depuis 5 ans
Verse des dividendes en croissance ces 3 dernières années
Taux de distribution de dividendes > à 50%
Résultat bénéficiaire ?
Evolution de la marge nette sur 5 ans positive
Tendance du CA : taux de croissance annuel moyen du CA > inflation
Le bénéfice croit-il plus vite que celui du secteur ?
TCAM bénéfices (sur 5 ans) > TCAM secteur
ROE société > ROE secteur
Informations clés
| Capitalisation | 143 811 MEUR |
| PER société | 13,64 |
| PER secteur | 19,76 |
| Valorisation / Chiffre d'affaires | 1,35x |
| Valorisation / Ebitda | 9,55x |
| Ratio endettement net | 14,11% |
| Autonomie financière | 6,13% |
| ROE | 16,45% |
Carte d'identité
| Marché | Prime Standard | ||||||||||
| Place de cotation | Xetra (Allemagne) | ||||||||||
| Secteur d'activité | Assurances | ||||||||||
| SRD / PEA | Non / Non | ||||||||||
| Indices | DAX 40, Euro Stoxx 50, STOXX Europe 600, Stoxx Global 200 | ||||||||||
| Nombre de titres | 385 551 008 | ||||||||||
| Adresse: |
Königinstrasse 28 DE-80802 München Allemagne |
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| Téléphone: | +49 89 3800 0 | ||||||||||
| Date Assemblée Générale | 07/05/2026 | ||||||||||
Dividendes versés |
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Evolution du chiffre d'affaires
Evolution du résultat net
Evolution du résultat net
["2020","2021","2022","2023","2024"]
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Présentation de la société
Allianz SE figure parmi les 1ers groupes d'assurance mondiaux. Le groupe développe également une activité bancaire. Les revenus par activité se répartissent comme suit :-assurance non-vie (71,1%) ;
-assurance vie et santé (21,3%) ;
-gestion d'actifs (7,6%) : 2 448 MdsEUR d'actifs gérés à fin 2024.
Dirigeants
| Président du Directoire | Oliver Bäte |
| Membre du Directoire | Sirma Boshnakova |
| Membre du Directoire | Claire-Marie Coste-Lepoutre |
| Membre du Directoire | Barbara Karuth-Zelle |
| Membre du Directoire | Klaus-Peter Röhler |
| Membre du Directoire | Günther Thallinger |
| Membre du Directoire | Christopher Townsend |
| Membre du Directoire | Renate Wagner |
| Membre du Directoire | Andreas Wimmer |
| Directeur des Relations Investisseurs | Andrew Ritchie |
Principaux actionnaires
Actionnaires institutionnels*73.80;Investisseurs privés*26.20| Compte de résultat | Bilans | Ratios financiers | Trimestriels |
| 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | |
|---|---|---|---|---|---|
| Produits des activités d'assurance | 86985 | 91251 | 97675 | ||
| Produits des activités de réassurance | |||||
| Produit net bancaire | 33444 | 37135 | 9875 | 8174 | 8559 |
| Produits des autres activités | |||||
| Produits de toutes les activités | 96860 | 99425 | 106234 | ||
| Résultat des activités d'assurances, de réassurances et des autres activités | 10984 | 11364 | 12287 | ||
| Résultat financier (hors dépenses de financement) | 3014 | 2951 | 4574 | ||
| Résultat net des activités d'assurance, d'investissement et des autres activités | 13998 | 14315 | 16861 | ||
| Résultat opérationnel | 10603 | 10679 | 9664 | 11582 | 14016 |
| Quote part des résultats des sociétés mises en équivalence | |||||
| Charges de financement | 999 | 1159 | |||
| Résultat net des activités abandonnées | |||||
| Résultat | 7133 | 7105 | 6856 | 9032 | 10540 |
| Résultat (part du groupe) | 6807 | 6610 | 6421 | 8541 | 9931 |
| Primes émises brutes | 82986 | 86063 | |||
| Produits financiers nets de charges (hors coût d'endettement net) | 10187 | 7415 | |||
| Produits des activités ordinaires | 119508 | 122230 |
| 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | |
|---|---|---|---|---|---|
| Actifs incorporels net | 15604 | 18732 | 18442 | 18649 | 19126 |
| Actifs des contrats d'assurance et de réassurance | 25932 | 24891 | 28912 | ||
| Placements des activités d'assurance | 800450 | 828521 | 832025 | 874674 | 899285 |
| Emplois et placements des activités bancaires et autres activités | 0 | 124079 | |||
| Créances (toutes activités) | 136746 | 117838 | 12889 | 14145 | 12755 |
| Trésorerie et équivalents de trésorerie | 22443 | 24214 | 22896 | 29210 | 31637 |
| Autres actifs | 70199 | 10629 | 23713 | 21605 | 52863 |
| Total actif | 1060012 | 1139429 | 935897 | 983174 | 1044578 |
| Résultat (part du groupe) | 6421 | 8541 | 9931 | ||
| Capitaux propres (part du groupe) | 54415 | 58477 | 60287 | ||
| Capitaux propres | 84594 | 84222 | 58735 | 63580 | 64076 |
| Provisions pour risques et charges (passif non courant) | 0 | 20988 | 14418 | 15088 | |
| Passifs relatifs aux contrats | 854641 | 925773 | 788883 | 826861 | 845380 |
| Dettes de financement | 47319 | 27149 | 51310 | 56282 | 66137 |
| Ressources bancaires | 0 | 15468 | |||
| Autres dettes | 73458 | 65829 | 22551 | 21363 | 68985 |
| Total passif | 1060012 | 1139429 | 935897 | 983174 | 1044578 |
| Titres des sociétés mises en équivalence net | 14570 | 15416 | |||
| Part des cessionnaires et rétrocessionnaires | 0 | 0 |
| 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | |
|---|---|---|---|---|---|
| Effectif en fin de période | 150269 | 155411 | 159253 | 157883 | 156626 |
| Effectif moyen | 157332 | 158568 | 157084 | ||
| Résultat par action (non dilué) | 16.48 | 15.96 | 15.57 | 2.20 | 25.20 |
| Résultat par action (dilué) | 16.32 | 15.83 | 15.48 | 21.18 | 25.18 |
| Rentabilité nette des capitaux propres (ROE) (%) | 11.67 | 14.21 | 16.45 | ||
| Dette financière nette/excédent brut d'exploitation | |||||
| Ratio combiné (%) | 93.30 | 93.80 | 93.40 | ||
| Valeur intrinsèque | 600 | 173 | 121 | 24 | |
| Résultat | 6856 | 9032 | 10540 | ||
| Capitaux propres | 58735 | 63580 | 64076 | ||
| Actifs gérés en valeur de marché | 486500 | 2609000 | |||
| Rentabilité des fonds propres (ROE) | 8.43 | 8.44 |
| 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
|---|---|---|---|---|---|
| Revenu 1er semestre | 37 881 | 41 128 | 51 500 | 54 621 | 57 623 |
| Revenu 1er trimestre | 19 119 | 20 407 | 24 219 | 25 328 | 27 056 |
| Revenu 2ème semestre | 48 182 | 45 857 | 54 721 | 59 436 | |
| Revenu 2ème trimestre | 18 762 | 20 721 | 27 281 | 29 293 | 30 567 |
| Revenu 3ème trimestre | 19 236 | 21 098 | 24 890 | 26 477 | |
| Revenu 4ème trimestre | 28 946 | 24 759 | 29 831 | 32 959 | |
| Revenu annuel | 86 063 | 86 985 | 106 221 | 114 057 |
Date de clôture d'exercice : 31 décembre
Les chiffres de ce tableau sont en millions d'euros. La monnaie est EUR.
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