Les ETF actifs cotés à la Bourse de Paris, un guide pour les investisseurs

Recherchez-vous des actions capables de vous aider à diversifier votre portefeuille d’investissement ? Si oui, pourquoi ne pas vous tourner vers les ETF actifs ? Cotés à la Bourse de Paris, ils connaissent une adhésion sans précédent ces dernières années. Pourquoi un tel engouement ? Comment fonctionnent-ils ? Et surtout, quels avantages pour les investisseurs ? On vous donne quelques éléments d’appréciations dans cet article.

Qu’est-ce qu’un ETF actif ?

Les ETF sont des fonds utilisés pour fructifier ou accroître la valeur d’un indice donné en Bourse. Cotés ces dernières années, ils permettent de reproduire à minima le même rendement que l’indice visé.

Si celui-ci progresse, ils suivent donc son évolution et permettent à l’investisseur de réaliser de belles performances. Malheureusement, la même tendance est observée pour les chutes de performances. Dans ce cas, l’ETF subit alors le cours des évènements et l’investisseur en ressort lésé.

Pour leur permettre de garder la main et fructifier leurs actifs, les ETF actifs ont été créés. Flexibles, malléables et négociables, ils permettent en effet aux professionnels de l’investissement de répliquer la performance de l’indice suivi. Et, ce n’est pas fini.

Dans de nombreux cas, ils la surpassent aussi grâce à une gestion proactive, efficiente et efficace. En recourant donc à ce type d’investissement, vous avez la certitude d’obtenir de meilleurs rendements sur le marché en gérant au mieux les risques. Quoi demander de mieux !

La gestion active des ETF

Comme mentionné plus haut, les ETF actifs se distinguent par leur gestion proactive, efficiente et efficace. À l’inverse donc des fonds passifs, ils ne visent simplement pas à répliquer les performances d’un indice, quel qu’il soit. Leur utilisation va au-delà de cette projection.

Pour obtenir les meilleurs résultats du marché et surpasser les indices de référence, le gestionnaire se doit donc d’opérer des choix stratégiques. Loin d’être banale, cette approche se base sur une analyse profonde du marché et une bonne expertise en matière de sélection des titres.

Autant dire que dans la gestion de ces fonds, les investisseurs font preuve d’un grand professionnalisme et d’un savoir-faire exceptionnel. Pour s’assurer donc d’identifier les meilleures opportunités, ceux-ci recourent à différentes techniques. Au nombre de celles-ci, on peut relever :

• L’analyse fondamentale, pour évaluer la valeur réelle de l’entreprise, en passant notamment en revue ses forces et faiblesses (modèles économiques, positions sur le marché…) ;
• L’analyse technique, pour obtenir une vue détaillée de la situation en vue de déterminer les actions à mener et le moment optimal pour procéder aux achats ou ventes ;
• La gestion des risques, pour appréhender efficacement la volatilité des portefeuilles, diversifier les stratégies et limiter au mieux les dégâts ;
• Etc.

Vous l’aurez compris, en plus d’offrir une grande flexibilité, la gestion active des ETF impose également aux gestionnaires une analyse approfondie du marché. Pour obtenir des résultats probants, ils se doivent donc de disposer de données économiques fiables et pertinentes. Et, ce n’est pas tout.

Aussi doivent-ils examiner fréquemment les positions des portefeuilles qui leur sont confiés de même que les opportunités disponibles sur le marché. Cela leur permettra d’ajuster leur position et d’éviter le piège des décisions rigides. L’autre bonne nouvelle, c’est qu’il existe une panoplie d’ETF actif coté à la bourse de Paris. Pour en profiter, il vous suffira d’opérer convenablement votre choix.

Exemples d’ETF actifs cotés à la Bourse de Paris

À l’instar des autres places boursières dans le monde, Paris dispose aussi d’une gamme diversifiée d’ETF actif. Plusieurs secteurs d’activités sont concernés, de la biodiversité au secteur économique en passant par les changements climatiques.

Votre choix dépendra donc de votre centre d’intérêt et de vos objectifs d’investissement. Si vous envisagez d’investir dans la biodiversité par exemple, AXA IM ACT Biodiversity Equity UCITS ETF USD Acc représente l’ETF actif à privilégier. Axé sur les entreprises soutenant la biodiversité, ce fonds vous permet d’atteindre rapidement vos objectifs. Mais, pas seulement.

Au cas où vous seriez attiré par un ETF soutenant les entreprises intervenant dans la lutte contre les changements climatiques, inutile de réfléchir par deux fois. À la Bourse de Paris, AXA IM ACT Climate Equity UCITS ETF USD Acc vous offre toutes les garanties qu’il faut. Et, ce n’est pas fini.

Si l’envie vous prend d’investir dans des obligations d’entreprises européennes, AXA IM Euro Credit PAB UCITS ETF EUR Acc est l’ETF qu’il vous faut. Coté à la Bourse de Paris, il vous offre une belle opportunité d’investissement. De quoi diversifier votre portefeuille, n’est-ce pas !

Performances des ETF actifs

Les ETF actifs, on vient de le dire, connaissent une adhésion incomparable ces dernières années. Et pour cause, leur grande flexibilité doublée de leurs performances hors pair. Toutes choses qui leur permettent de générer des revenus attractifs et des rendements généralement au-dessus de la moyenne du marché.

En recourant donc à ces fonds, vous avez l’assurance de profiter d’une belle marge de manœuvre. Mieux, vos investissements connaîtront un boom remarquable, et ce, notamment en période de grande volatilité sur les marchés.

Les résultats obtenus avec cette catégorie de fonds prouvent d’ailleurs cet état de choses. Cette dernière décennie, les ETF actifs ont connu une performance de 40% pour atteindre les 240%. En 2023 par exemple, plusieurs études ont démontré que leur taux de croissance sur fonds indiciels (+ 37%) a largement surpassé celui des fonds classiques (+8%).

En matière de performance, ils ont donc connu une croissance organique de près de 48% à eux tout seuls, et ce, rien que l’année dernière. De quoi comprendre l’engouement qu’il suscite cette dernière décennie, n’est-ce pas !

Conseils pour la sélection d’ETF actifs

Les ETF actifs, on vient de le démontrer, disposent d’une très grande flexibilité. Pour profiter au maximum de leurs performances, il est essentiel de les choisir convenablement. Pour dégoter les meilleures offres du marché, votre choix ne doit ni se faire au hasard ni à l’improviste.

Pour y arriver, notre conseil, c’est de définir en premier vos objectifs d’investissements. Bien que banale, cette manœuvre vous permet d’assurer vos arrières, en alignant notamment vos objectifs sur votre niveau de tolérance des risques.

La vérité, c’est que tous les fonds d’investissement présentent un niveau minimum de risque. Et le hic, c’est que les ETF actifs n’échappent pas à cette réalité. En procédant donc à une analyse minutieuse du marché, vous réussirez à appréhender les stratégies de placements proposées par les fonds que vous convoitez, de même que :

• Leur niveau de risque ;
• Et, leurs potentiels de rendement.

Cela vous permettra de peaufiner votre stratégie d’investissement en ciblant notamment les fonds qui s’alignent sur vos objectifs. Pour être efficaces, ceux-ci doivent tenir compte de différents facteurs, au nombre desquels on peut citer :

• La génération de revenus ;
• La préservation du capital ;
• La croissance à court, moyen ou long terme ;
• Etc.

Vous l’aurez deviné, si vous êtes peu enclin aux risques, l’idéal serait de miser sur les ETF axés sur les secteurs en forte expansion. Il peut s’agir de secteur d’activité clé comme les technologies, la télécommunication ou l’innovation.

Au cas où vous seriez plutôt adepte d’une approche plus conservatrice, notre conseil, c’est de privilégier les fonds qui mettent l’accent sur les obligations. De même, optez pour les fonds axés sur les actions à dividendes élevés.

Autant dire que vous limiterez au maximum les risques pour le bonheur de votre portefeuille. Mais, attention. La définition de vos objectifs d’investissement ne suffit pas à lui seul pour vous aider à opérer d’excellents choix.

En dehors de ce facteur, il vous faut aussi rechercher le gestionnaire des ETF que vous convoitez. Ainsi, vous pourrez passer en revue l’historique de ses performances et la fiabilité de ses stratégies. Et, ce n’est pas tout. En procédant à un décryptage de ces fonds, vous vous assurerez par ailleurs d’opérer une sélection juste, efficace et éclairée. Dans les faits, vous auriez eu le temps d’analyser les :

• Secteurs ;
• Marchés ;
• Et, catégories d’actifs impliqués dans les ETF sous sa direction.

De quoi vous éviter d’éventuelles mauvaises surprises, n’est-ce pas ! Notez à toutes fins utiles que l’erreur à ne surtout pas commettre, c’est d’oublier d’examiner les frais qui leur sont associés. Bien que bénéfiques, les ETF actifs ne présentent pas que des avantages. Généralement, leurs frais de gestion sont plus élevés que ceux des fonds passifs.

Si vous envisagez donc d’investir au mieux vos ressources, il vous faut aussi tenir compte de ce paramètre. Pour profiter de belles performances, ne misez que sur ceux dont les frais de gestion oscillent entre 0,2 et 0,4%. Ainsi, vous éviterez de voir vos progressions baissées sur le long terme.

Fiscalité des ETF actifs

À la question de savoir en quoi consiste la fiscalité des ETF actifs, notre réponse est claire et sans ambigüité. En France, ces fonds sont soumis à la même fiscalité que celles des actions, avec une flat tax de 30% sur l’ensemble des revenus financiers.

Notez toutefois qu’une panoplie d’exceptions sont accordées par l’administration fiscale pour encourager les investisseurs. C’est le cas par exemple des PEA (Plan d’Épargne en Actions) où les mécanismes mis en place permettent de profiter d’une fiscalité avantageuse. Avant d’opérer votre choix, il vous faut donc analyser ces différents paramètres pour créer les conditions optimales pour une bonne performance.

Les avantages des ETF actifs

Autant vous l’avouez tout de suite, l’adhésion exceptionnelle que connaissent les ETF actifs ces dernières années ne provient pas seulement de leur malléabilité. Outre ce facteur, ils sont aussi appréciés pour les avantages qu’ils procurent.

En privilégiant donc ces fonds, vous avez la certitude de profiter à la fois de sa flexibilité et de ses avantages structurels. Dans la pratique, cela se traduira par la diversification de votre portefeuille d’action, des coûts d’exploitation réduits, une transparence hors pair et un excellent rapport coût/efficacité.

Côté gestion, vous profiterez d’un accompagnement sur mesure et d’une bonne dose d’expertise. Cette gestion efficiente vous permettra par ailleurs de surperformer sur les marchés en vous adaptant notamment à ces changements.

Vos prises de risque en ressortiront également maîtrisées avec l’assurance de bénéficier d’une gestion rigoureuse. En ce qui concerne le ciblage, vos facteurs de performance seront régulièrement examinés pour vous permettre de suivre les caractéristiques de votre indice.

Pour faire face à d’éventuels risques, toute entreprise susceptible d’entraver votre progression ou évolution sera simplement exclue de votre portefeuille. De quoi faciliter votre retour sur investissement, n’est-ce pas !

Comment investir dans les ETF actifs ?

Les performances des ETF analysés, il ne vous reste plus qu’à appréhender les démarches à suivre pour y investir. Pour y parvenir, gardez à l’esprit, qu’il vous faut avant tout disposer d’un compte-titres.

La bonne nouvelle, c’est qu’il existe une panoplie de sites dédiés à cet effet. Pour comparer les différentes offres disponibles sur le marché (frais de courtage, frais de garde et d’inactivité, accès aux marchés financiers, interface et outils de trading, titres accessibles, options de gestion, services offerts), vous pouvez consulter un site comme Taux.

Cette étape franchie, il vous faut ensuite passer à la constitution de votre portefeuille. Pour y arriver, ouvrez un compte-titres auprès de votre banque. Cette opération peut également se faire auprès d’un courtier professionnel. La plupart disposent d’ailleurs de services en ligne capables de vous faciliter la tâche.

Ces formalités terminées, sélectionner l’ETF désiré puis procéder à son identification. Dans les faits, il s’agira pour vous de vérifier les informations relatives au produit indexé en mettant notamment l’accent sur :

• Son numéro de valeur ;
• Les différentes unités mises en vente ;
• Le montant de placement proposé par unité ;
• Les stratégies de performance mises en place ;
• Etc.

Ces informations recueillies, examinez les taux de rendement obtenus ainsi que les frais prélevés. Quand vous serez rassuré, procédez à l’achat en plaçant votre ordre. Vous voilà à la fin du processus, il ne vous reste plus qu’à suivre votre investissement.

Conclusion

Les ETF actifs cotés à la bourse de Paris représentent une véritable aubaine pour les investisseurs. Que vous cherchiez à booster vos revenus à court, moyen ou long terme, vous disposez là d’une opportunité unique, flexible et stratégique.

Pour en savoir davantage sur ces possibilités, n’hésitez pas à devenir membre Premium de ABC Bourse. Si l’envie vous prend de passer à un niveau supérieur, vous pouvez aussi rejoindre notre communauté pour discuter avec d’autres investisseurs et participer à notre concours boursier. Vous en ressortirez sans l’ombre d’un doute aguerris.

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