Calculer le rendement d'un PEA

Pour info, voila ce que ca peut donner pour 2022 à 2023.

A voir si les calculs sont fiables..

Me reste 2024+2025 en totalité à saisir

+ dividendes 2019/2020/2021

Donnez nous la liste de valeur pour 2019 et 2020,

Je dois pouvoir vous trouver les dividendes. vous aurez plus qu'à les recalculer.

Pour Casino, ça doit avoir un lien avec les opérations au capital qu'il y a eu dernièrement sur le titre. y'a eu un regroupement par 100 notamment.

A+

Message complété le 09/07/2025 14:34:14 par son auteur.

Après réflexion, essayez de rentrer vos chiffres Casino divisés par 100, et vous devriez tomber sur les bons montants ...

Bonjour à tous

J'ai saisi 2019/2020 et 2021. Hormis les dividendes 2019 et 2020 qui ne sont visiblement pas dans les documents disponibles chez Fortuneo (uniquement un historique de 3 ans)..

Par contre Portfolio Performance m'affiche dans performance un taux de rendement pondéré dans le temps -77,16% avec une évolution du capital de -16 138€ sur 2019 à 2021. Il est indiqué une perte de capital de -18017 chez CASINO GUICHARD

Or dans les transactions j'ai saisi un achat de 5 actions pour 179€ le 29/04/2019 et une vente des 5 actions le 16/09/2019 pour 232.55€...

Donc en positif..

Si quelqu'un connait l'appli, je suis preneur d'une explication possible :)

Bonjour,

Merci pour la remarque

Je viens de trouver un "relevé liquidités" (ensemble des mouvements sur l'année) et un document "releve de titres" avec la +/- value latente.

Je découvre l'outil PORTFOLIO PERFORMANCE, je vais remonter mes mouvements depuis 2019 pour voir ce que ca peut donner

Je note : "Le problème est que je ne dispose pas de la valeur liquidative en fin de chaque année "

Si, vous l'avez normalement : l'établissement qui tient vos comptes est tenu de vous envoyer un relevé annuel avec le cours de clôture du 31 décembre de l'année.

Vous devez donc les avoir dans le coffre-fort numérique de vos relevés bancaire : parfois, c'est pas facile à trouver…

En général, il est envoyé entre fin janvier et fin mars de l'année qui suit.

Si il vous manque des choses en terme de cotation, indiquez les sur cette file.

Je devrais pouvoir vous les trouver…

Pour trouver les dividendes, il suffit d'aller sur les fiches de valeurs, d'aller sur l'onglet "Vie du Titre" et de sélectionner "Dividende", vous aurez en principe un historique de dividende à jour pour la période considérée.

Bonjour,

Merci pour vos 2 retours.

J'ai calculé le rendement "simple" depuis 2019 et je suis à 6.35%

Il faut que j'approfondisse avec le MWRR car les versements sont très disparates :

6% des versement ont été fait en 2019

15% en 2020

6% en 2021

36% en 2022

29% en 2023

6% en 2024

Le problème est que je ne dispose pas de la valeur liquidative en fin de chaque année. Je vais donc partir sur cumul des versements + dividendes cumulé pour avoir une valeur théorique...

Message complété le 08/07/2025 11:29:05 par son auteur.

Bonjour,


Merci pour vos 2 retours.


J'ai calculé le rendement "simple" / CAGR depuis 2019 et je suis à 6.35%


Il faut que j'approfondisse avec le MWRR car les versements sont très disparates :


6% des versement ont été fait en 2019

15% en 2020

6% en 2021

36% en 2022

29% en 2023

6% en 2024


Le problème est que je ne dispose pas de la valeur liquidative en fin de chaque année. Je vais donc partir sur cumul des versements + dividendes cumulé pour avoir une valeur théorique...

si c’est un rendement simple:

100€ au départ 575€ au bout de 6 ans:

((575/100)^ (1/6) - 1 ) * 100= 33.8478% par an.

100€ * ( 1+ 33.8478/100)^6 = 575€

(faut utiliser les puissances)

mais effectivement on peut pousser la machine avec les apports et les retraits, si tu veux t’amuser.

tu as le : TWRR (time weighted rates of return) taux de rendement pondéré dans le temps ( ou en fonction du temps) Exclut les apports et les retraits

le MWRR (money weighted rates of return) taux de rendement pondéré par l’argent ( ou en fonction de l’argent) Inclut les apports et les retraits

la seule différence significative entre les deux réside dans la manière dont ils traitent les montants ajoutés ou retirés du portefeuille.

bonjour,

oui, c'est pas simple car chaque euro nouveau que vous versez dilue la performance globale annuelle.

Je conseille un tableur de faire un tableau

Avec le Versement Inital

puis Versement Inital + Ajouts en € (N+1)

puis Versement Inital + Ajouts en € (N+1) + Ajouts en € (N+2)

puis Versement Inital + Ajouts en € (N+1) + Ajouts en € (N+2) + Ajouts en € (N+2)

etc.

Et de mettre en ordonnée, les année et à chaque fois, votre calcul. Vous pourrez ainsi avoir des chiffres pour chaque année et vous pourrez ainsi le faire par trimestre pour l'année en cours.

Ça devrait vous donner pas de chiffres à analyser

N'oubliez pas de prendre des repères temps avec des indices phares afin de mesurer votre performance en comparatif, c'est essientiel pour mesurer la qualité de son travail de placement.

Bon courage

A+

Bonjour,

Je recherche a savoir si mon raisonnement pour calculer le "rendement moyen annualisé" (aucun retrait) de mon PEA depuis l'ouverture est le bon. Sachant que ce rendement évolue en permanence en fonction de la valeur liquidative...

Il y a certainement un terme technique que je ne connais pas, étant novice en la matière.

Au début, ma réflexion était de faire : Montant versés depuis l'ouverture / valeur liquidative du jour / nbre de jour depuis l'ouverture * 365

Mais comme j'effectue des versements régulier depuis 6 ans, le calcul ci dessous est faussé.

Car 1€ placé il y a 6 ans et 1€ placé hier ne doivent pas avoir le même poids dans le calcul du rendement.

J'ai donc essayé de faire sur excel une pondération en fonction de la date du versement

1) date du jour - Date du versement = nombre de jour depuis le versement = "A"

2) "A" / nombre de jour depuis l'ouverture = "B"

3) Montant du versement * "B" = C

4) Somme de tous les "C" = "D"

5) valeur liquidative / "D"

Voir exemple en PJ

Mon raisonnement est-il juste?

En vous remerciant par avance !